Тот подход к управлению рисками, который выбирает трейдер, может определить весь исход торговой сессии. В этом блоге мы часто делаем акцент на том, насколько важно трейдерам задуматься об этом еще до входа на рынок. Итак, что именно должен предпринять трейдер при разработке эффективной стратегии управления рисками? Существует 7 способов справиться с убытками, и каждый этот шаг делает трейдера чуть ближе к осознанной и ответственной торговле.
1. Выбор подхода к управлению капиталом
Есть два способа управления своим капиталом: консервативный для осторожных и чуть более агрессивный подход для опытных трейдеров. Независимо от того, какой выберет трейдер, самое важное — держаться этого подхода несмотря на обстоятельства.
Консервативный метод предполагает вложение не более 1% от баланса трейдера в единичную сделку и использование не более 3% от всего баланса за раз. Это означает, что у трейдера может быть до 3 открытых сделок одновременно, а общая сумма инвестиций не должна превышать 3% от баланса на счете. Этот метод стоит выбирать начинающим трейдерам, так как он требует меньше средств.
Например, если общий баланс трейдера составляет $100, он может торговать только с 3% от него за раз – и сумма составит $3. Открыть можно 3 сделки, инвестируя по 1 доллару в каждую.
Более агрессивный метод предполагает инвестирование до 5% в сделку и использование не более 15% от баланса за раз. Это, например, позволяет трейдеру открыть 3 сделки, инвестируя 5% за раз. Метод могут использовать более опытные трейдеры, которые освоили приоритетные торговые стратегии и активы. При этом трейдеры должны диверсифицировать свои риски так, чтобы их потенциальные убытки не превышали 5%.
2. Диверсификация активов
Выбор только одного или двух активов и торговля исключительно ими может быть довольно рискованной: рынок бывает непредсказуемым, и открытие нескольких сделок по одному и тому же активу может привести к ненужным убыткам. Опытные трейдеры выбирают минимум 4-5 активов, предпочтительно на разных инструментах (например, акции и иностранные валюты, криптовалюты и ETF), доступные в разное время, для того чтобы торговые условия немного различались. Подобная диверсификация портфеля позволяет трейдеру управлять убытками и возможными рисками.
3. Поиск правильной точки входа
Хотя и не существует способа на 100% успешно определить верный момент входа в сделку, есть способы определить самые благоприятные возможности. Среди них использование технических индикаторов, мониторинг новостей и опора на полученные данные вместо интуиции. Входы должны выполняться с учетом сокращения рисков – защитить первоначальный капитал бывает проще, чем потерять его и пытаться заработать его заново.
4. Торговля с длинными таймфреймами
Индикаторы — чрезвычайно полезный инструмент, однако они не всегда дают аккуратные сигналы. Особенно неточными они могут быть на очень коротких таймфреймах (кроме тех, что специально предназначены для краткосрочной торговли). Именно поэтому начинающим трейдерам стоит отдавать предпочтение торговле на более длинном таймфрейме.
Краткосрочная торговля гораздо более рискованна: трейдеры часто пренебрегают соответствующими инструментами анализа и полагаются на интуицию, что, к сожалению, заканчивается убытками. Нацеленность на более длительный период позволяет лучше разработать стратегию и проанализировать актив. В это же время, используемые торговые периоды всегда зависят от предпочтительных методологий трейдера.
5. Хеджирование
Техника хеджирования пригодится тем, кто старается управлять рисками. Хеджирование — это открытие обратной позиции по тому же активу, чтобы защитить капитал на случай, если цена актива пойдет в неправильном направлении. Например, трейдер может открывать позиции на покупку и продажу по одному и тому же активу, чтобы покрыть возможный неправильный прогноз.
Хеджирование помогает управлять убытками, но может работать и против трейдера, сокращая потенциальную прибыль. Этот метод больше подойдет для опытных трейдеров, так как потребует некоторой практики.
6. Торговый лимит
Опытные трейдеры в ежедневной торговле следуют ряду правил. Одно из самых важных правил — установление лимита на количество сделок в день, либо лимита на количество неудачных сделок подряд. Этот лимит может спасти ситуацию, когда трейдер вымотан и начинает поддаваться эмоциям. Перерыв между торговыми сессиями необходим для того, чтобы справиться с психологическими факторами, которые могут нанести серьезный вред торговле. Это позволит трейдеру собраться с мыслями, расслабиться и подготовить психику к последующим торгам.
7. Анализ ошибок
По статистике, 95% трейдеров не анализируют качество своей работы и не следят за сделками. Это означает, что они не понимают своих ошибок и как следствие, не могут их исправить. Отслеживание всех инвестиций, их итогов и результата абсолютно необходимо для эффективной торговли. В противном случае трейдер обречен идти снова и снова по одному и тому же ошибочному пути.
