Вы, наверное, не раз слышали, что важно диверсифицировать свой торговый портфель различными активами. Но что значит диверсифицировать и почему это нужно делать?
Диверсификация — это процесс добавления несвязанных активов в торговый портфель. Коррелированные активы, независимо от того, насколько тщательно их подбирали, дадут в одних и тех же рыночных условиях одинаковые результаты. Последнее создает дополнительную степень риска. Представьте, что все открытые позиции сразу идут вниз — в сбалансированном торговом портфеле такого быть не должно. Несвязанный актив, с другой стороны, обеспечит иные результаты после определенного события, и есть шанс, что в то время как один из ваших активов пойдет вниз, другой будет идти вверх.
Соответственно, управление рисками является основной, хоть и не единственной, причиной диверсификации. Подробнее о трех причинах читайте ниже.
1. Управление рисками
Управление рисками, вероятно, первое, что приходит на ум, когда речь идет о диверсификации портфеля. Действительно, при торговле несвязанными активами вы снижаете свои шансы потерять значительную сумму денег сразу из-за одного негативного события. Представьте, что вы храните все свои деньги в акциях автопроизводителей, скажем, Tesla, General Motors, Ford Motor Company и т. д. В этом случае, когда все автопроизводители в США внезапно столкнутся с ограничительными тарифами других стран, их акции сразу же упадут в цене.
Диверсификация портфеля призвана решать подобные проблемы. Когда вы инвестируете в несвязанные активы, ваши шансы потерять их все резко снижается. Тем не менее, можно пойти еще дальше. Вместо покупки и продажи различных акций вы можете торговать различными классами активов — например, валютными парами, CFD на акции, индексы, товары и т. д., так как это может еще больше диверсифицировать ваш портфель.
2. Новые перспективы
Многие трейдеры, в том числе самые успешные, фокусируются на одном типе активов. Джордж Сорос исключительно хорош в торговле валютами, а Уоррен Баффетт сделал свое состояние, инвестируя в акции. Точно так же есть трейдеры, которые в основном работают с драгметаллами, нефтью, биржевыми фондами и т. д. Ваша торговая стратегия сильно зависит от вашего характера, и различные активы могут давать разные результаты в зависимости от используемой вами торговой стратегии. Чтобы определить, какой актив соответствует вашему стилю и стратегии торговли, вам нужно сначала попробовать как можно большее их количество. Вам стоит хотя бы раз покопаться в том или ином инструменте, так вы можете наработать значительный торговый опыт и найти тип актива, который подойдет вам лучше всего.
3. Круглосуточная торговля
Не все активы торгуются 24/7. Forex, например, доступен только с понедельника по пятницу (но зато на Форекс можно торговать в ночное время). Акции, например, торгуются в определенные часы, когда открыта соответствующая фондовая биржа. Tesla, котирующаяся на фондовой бирже NASDAQ, может торговаться только с 9:30 до 16:00. Восточное Время. То же самое относится и к другим биржевым компаниям и фондам.
Диверсифицируя свой портфель, вы можете торговать в то время, когда основной актив недоступен. Скажем, если вы предпочитаете акции, то можете торговать ими в течение рабочих часов биржи, а затем переключиться на Форекс, когда фондовая биржа закроется. В то время как один из активов недоступен, вы можете торговать остальными, не пропуская торговые возможности на рынке.
