Что приходит на ум, когда вы размышляете об успешной торговле? Большинство трейдеров считают, что успех в торговле — это поиск идеальной торговой возможности и последующая спекуляция. В действительности правильный ответ — постоянство. Вы, наверное, уже знаете, что для того, чтобы торговать, трейдер должен соблюдать определенные правила. Управление рисками, безусловно, к ним относится. Вероятно, это вообще самое главное правило, так как тем, кто хочет зарабатывать деньги, нужно сначала научиться управлять убытками.
Управление рисками — это ключевая концепция, которую должны понимать и применять все начинающие трейдеры. К сожалению, часто этой теме не уделяют должного внимания, а иногда даже игнорируют как неважную. Далеко не один трейдер остался банкротом из-за отсутствия дисциплины и неэффективного управления рисками.
Когда вы надеетесь на единственную сделку, которая изменит вашу жизнь к лучшему, вы показываете поведенческий паттерн игрока (очевидно, это контрпродуктивно). На самом деле, торговля не имеет ничего общего с азартными играми. Чем раньше вы это поймете, тем лучше. Если вы поняли, что думаете о торговле в контексте слепой удачи, вы точно что-то делаете неправильно. Правила управления рисками помогут вам избежать этого и сделают ваше путешествие в торговлю более продуктивным.
Правило 2%
Инвестирование случайной суммы денег в сделку (просто потому, что вам показалось, что это хорошая идея) очень похоже на азартные игры. Размещение тщательно рассчитанного количества средств, напротив, может окупиться в долгосрочной перспективе. Широко применяется практика, когда оптимальное количество денег, которое вы можете инвестировать в конкретную сделку, не превышает 2% от общей суммы капитала.
Успешному трейдеру так же важно контролировать убытки, как и определять разворот тренда, открывать сделку в правильном направлении и пр.
Но не имеет значения, какую торговую стратегию вы используете, вы неизбежно встретитесь с чередой неудач. И именно здесь особенно важны правила управления рисками. Когда вы зарабатываете от сделки к сделке, не так важно, вкладываете вы 1% или 50% от общего капитала. Вообще, когда успех гарантирован, то чем больше вы вложите — тем лучше. Однако в реальности всегда есть вероятность неудачи (и довольно высокая).
Соответственно, вам стоит найти баланс между потенциальной прибылью и убытками, которые вы, скорее всего, понесете. Некоторые трейдеры сходятся на 2% от своего торгового капитала за одну сделку. Почему? Потому что, по их мнению, 2% — достаточное количество для стабильной торговли, которое при этом обеспечивает достаточную гибкость, чтобы не прогореть во время неизбежной череды неудач. Давайте рассмотрим пример, чтобы лучше понять эту логику. Рассмотрим череду из 5 неудачных сделок и сравним, что случится при размещении в одной сделке 2% и 10% торгового капитала.
| # сделки | 2% | 10% |
| 0 | 10,000 | 10,000 |
| 1 | 9,800 | 9,000 |
| 2 | 9,604 | 8,100 |
| 3 | 9,411 | 7,290 |
| 4 | 9,223 | 6,561 |
| 5 | 9,039 | 5,904 |
Как видите, между 2% и 10% — огромная разница. При размещении 2% капитала в сделку вы потеряете только 10% от изначального капитала. А если вы вложили 10%, то убыток составит более 40% уже после 5 неудачных сделок. Разница очевидна! Неважно, какие результаты вы выдаете в лучшем случае, при наступлении худшего вам нужно оставаться настолько сдержанными и дисциплинированными, насколько это возможно.
Помните, что как трейдеру вам не следует бежать за джекпотом. Вместо этого вам нужна череда небольших выигрышей, каждый из которых сделает вас немного богаче.
Грамотное распределение средств — не единственное обязательное правило риск-менеджмента. Тем не менее, его нужно освоить, а главное, использовать в торговле каждый день. Одно только следование этому простому правилу может сильнейшим образом увеличить ваши шансы на успех.
