Обновлено 31 января 2024 года
Финансовые рынки могут предоставить серьезные возможности заинтересованным лицам. К работе на финансовых рынках есть множество подходов, а самыми популярные — торговля и инвестирование. Любой, кто серьезно относится к торговле, должен знать, что это такое, и уметь объяснить, как она работает. В этой статье мы узнаем о плюсах и минусах торговли и инвестирования, а также об их сходствах и различиях.
Что такое торговля?
Вкратце, торговля — это акт покупки и продажи активов (например, акций, валют, сырьевых товаров, криптовалют и т.д.) с намерением спекулировать на разнице между ценами покупки и продажи. Как правило, трейдеры стремятся купить дешевле и продать дороже. Торгуют обычно на более коротких таймфреймах, в отличие от инвесторов, которые покупают активы и держат их долгое время.
Что касается анализа рынка, трейдеры часто предпочитают технический анализ фундаментальному, поскольку в этом случае в краткосрочной перспективе данных доступно больше, а точность иногда выше. Трейдеры пользуются индикаторами и прочими инструментами технического анализа для поиска потенциальных точек входа и обнаружения пробоев и откатов.
Один из самых популярных методов — дневная торговля, когда сделки открываются и закрываются в течение одного дня или даже в течение нескольких минут или секунд. Трейдерам, которые выбирают дневную торговлю в качестве основного метода, нужно действовать быстро, внимательно и точно. Этот метод может дать быстрые результаты, так как сделки открываются и закрываются в течение одного дня, однако он также сопряжен с рисками из-за волатильности активов. Существует несколько способов внутридневной торговли: скальпинг, торговля на пробой и разворот.
Скальпинг
Скальпинг позволяет трейдерам спекулировать на малейших изменениях цены актива. При таком методе трейдеры обычно совершают многочисленные краткосрочные сделки продолжительностью 1-5 минут. Они инвестируют небольшие суммы и рассчитывают на накопление средств от серии прибыльных сделок, вместо того чтобы совершать одну крупную сделку. Такой метод подходит трейдерам, которые предпочитают быстрый темпторговли, отдают предпочтение быстрым результатам и обладают высокой толерантностью к риску.
Торговля на пробое
В торговле на пробое трейдеры полагаются на линии поддержки и сопротивления для получения сигналов на вход и выход. Этот метод основан на представлении о том, что, если цена актива достигает области поддержки или сопротивления и пробивает ее, то тренд сильный и будет продолжать двигаться в том же направлении. Обычно, когда цена пробивает линию сопротивления, трейдеры покупают, а когда цена пробивает линию поддержки, — продают.
Метод разворота
Другой метод, основанным на линиях поддержки и сопротивления, — метод разворота. Трейдеры ищут условия, при которых цена отскакивает от уровня поддержки или сопротивления и разворачивается. Разворот может быть сигналом для входа в позицию покупки или продажи соответственно. Подобные краткосрочные развороты могут особенно пригодиться внутридневным трейдерам.
Плюсы и минусы торговли
Существует множество методов, которые можно использовать в торговле, и у всех есть свои преимущества и недостатки. Если разбираться в них, можно понять подходит ли вам торговли или нет.
Некоторые из преимуществ торговли перед долгосрочным инвестированием заключаются в коротких таймфреймах, меньших инвестиционных затратах и большем количестве возможностей для входа. Торговлю предпочитают те, у кого нет большой суммы денег для инвестирования. Она также характеризуется гибкостью: возможностью торговать различными активами одновременно, без необходимости выбирать что-то одно для инвестирования. Торговля — это, по сути, противоположность метода «складывания всех яиц в одну корзину».
Однако у торговли есть и свои минусы. Торговля сопряжена с риском, поэтому потребуется толерантность к риску и проработанный план управления средствами. Чтобы выявить возможности, потребуется тщательный технический анализ и быстрое принятие решений. Некоторым трейдерам торговля не подойдет из-за своей трудоемкости — она требует большого труда и тщательного изучения рыночных условий.
Если вы хотите узнать больше о разнице между торговлей и инвестированием, вас может заинтересовать это видео.
Инвестирование
Инвесторы преследуют ту же цель, что и трейдеры: спекулировать на разнице между ценой покупки и продажи актива. Однако инвесторы придерживаются более длительных таймфреймов — инвестор может купить акции и держать их в течение значительного периода времени (месяц, нескольких месяцев или даже нескольких лет). Стоит отметить, что инвесторы обычно покупают, в то время как трейдеры могут торговать как на длинных, так и на коротких позициях.
Инвесторы обычно больше сосредоточены на фундаментальных рыночных показателях, поскольку в долгосрочной перспективе они имеют решающее значение. Они, как правило, предпочитают активы с долгосрочным потенциалом и готовы не обращать внимания на краткосрочные убытки — чего трейдер делать не станет. В то время как трейдеры иногда торгуют на новостях, инвесторы ценят надежные показатели, а не краткосрочные колебания. Инвестирование также подразумевает большой стартовый капитал, поскольку создание диверсифицированного портфеля — довольно дорогостоящее дело. Если активы портфолио были подобраны тщательно, в будущем это принесет прибыль, но данный метод доступен не всем и несет множественные риски.
Плюсы и минусы инвестирования
Одно из главных преимуществ долгосрочного инвестирования — возможность более эффективного управления рисками. Инвесторы заключают меньше сделок, чем трейдеры, и не используют кредитное плечо. Они также склонны тратить больше времени на диверсификацию портфелей. Краткосрочные откаты также редко влияют на инвестиции, поскольку инвесторы не трогают их в течение нескольких месяцев и даже лет. С учетом сказанного, инвестирование ни в коем случае не является более безопасным подходом, чем торговля, поскольку оно также подвергает риску капитал.
Еще одно возможное преимущество инвестирования —меньшая вовлеченность, по крайней мере, по сравнению с торговлей. Инвесторы тратят много времени на обдумывание будущей покупки, но, как только она совершается, держат актив до тех пор, пока не придет время продавать, а не совершают десятки или сотни сделок в течение дня.
К недостаткам такого типа участия на рынке относятся более высокие затраты — покупка акций или других дорогостоящих активов потребует крупных капиталовложений, которые доступны не всем. Еще одним недостатком являются таймфреймы — инвестирование требует большого терпения, а возможная доходность в значительной степени зависит от стартового капитала.
Заключение
Чтобы ответить на вопрос «что такое торговля», нужно понимать разницу между торговлей и инвестированием. Хотя нередко инвесторы торгуют на краткосрочных таймфреймах, а трейдеры иногда инвестируют на долгосрочных, как правило, эти подходы являются противоположностями. У каждого подхода есть свои преимущества и недостатки, и каждый человек может выбрать подходящий подход или их комбинацию.
