Não há regras fixas na negociação, e todos seguem as estratégias e os planos de negociação que funcionam especificamente para eles. No entanto, existe um conceito importante que todos devem se lembrar: o que importa é quanto você perde, e não quanto você ganha. Se um trader cria sua conta, mas arrisca 100% de seus fundos em uma negociação e perde, ele não é um trader de sucesso. É por isso que hoje examinaremos a questão de qual pode ser o valor ideal de investimento e por quê.
Investimento e economia no longo prazo
Investir e economizar pode ser uma maneira de aumentar potencialmente a receita ao longo do tempo e o valor do investimento pode depender, entre outros fatores, da idade, renda e determinação do investidor. Quando se trata de investimento no longo prazo, existem diferentes números que os especialistas aconselham. Mas o número que é considerado adequado por muitos especialistas para economia ou investimento no longo prazo é de 10 a 15% da renda anual. Essa é uma quantia que pode ser economizada, mas definitivamente não é a quantia com a qual se deve negociar. Diferentemente da poupança, a negociação é altamente arriscada e pode resultar em perdas. Vejamos qual seria o valor certo de investimento para negociação.
Valor do investimento na negociação
Quando falamos sobre negociação, existe uma regra de gerenciamento de riscos que é, possivelmente, a mais importante. Se um trader perder continuamente uma parte significativa de seu saldo de negociação, independentemente dos resultados positivos que tiver, muito em breve não restará nada do seu capital. É apenas matemática simples. Negociar com 10-15% do capital pode levar a perdas substanciais que serão difíceis de recuperar.
De acordo com traders profissionais, o valor ideal e equilibrado do investimento em uma negociação é de 1 a 3% do capital de um trader. Por exemplo, se o seu depósito for de $ 100, o investimento em uma negociação não deverá exceder $ 3 para uma estratégia de gerenciamento de riscos equilibrada. Mas isso não significa que esse valor deve permanecer fixo à medida que seu saldo aumenta. O investimento é sempre uma porcentagem do capital, portanto, se o capital cresce, o valor do investimento cresce com ele.
Outra maneira de implementar esta regra é, por exemplo, sair das transações assim que o valor da perda se aproximar de 1-3%. No entanto, isso seria mais difícil de controlar, a menos que seja definido um nível de Stop Loss. Mesmo assim é fácil se deixar levar, então traders cautelosos podem preferir manter um valor menor de investimento.
Prós e contras
Por que esta abordagem é a preferida dos traders experientes? Esta regra ajuda um trader a gerenciar a quantidade de perdas e não permite que ele perca todo o capital em uma sessão de negociação. Nenhum trader ganha sempre e investir apenas uma pequena porcentagem do saldo é uma boa maneira de gerenciar potencialmente as perdas.
No entanto, essa regra pode ser contrária a certas abordagens de negociação, como o Scalping, portanto, os traders cujo estilo de negociação depende da variação do valor do investimento devem pensar no seu plano de negociação com antecedência e definir suas próprias regras de gerenciamento de riscos.
Observe que, mesmo com o menor valor de investimento, um trader ainda pode sofrer perdas, portanto, é necessário combiná-lo com outras técnicas de gerenciamento de riscos.
