Vamos começar com um exemplo. Imagine dois traders. O trader A exibe uma taxa de ganho de 50%, lucro médio de $ 200 e perda média de $ 100. O Trader B tem uma taxa de ganho de 75%, mas também um lucro médio de $ 100 e uma perda média de $ 400. É fácil notar que, no longo prazo, o trader A, embora menos bem-sucedido em termos de taxa de ganho, vai se sair bem, enquanto o trader B vai ter seu dinheiro consumido.
O que isso significa para você? Em negociação, geralmente é mais importante não perder o que você tem do que ganhar mais. Inúmeros traders, investidores e especialistas do setor dedicaram seu tempo ao problema do gerenciamento de riscos e, no final, apresentaram o que parece uma solução comumente aceita. Assim, a primeira coisa a considerar é a quantidade de dinheiro que você pode perder em uma única negociação.
Mas qual exatamente esse valor deveria ser? Você deve colocar em risco $ 10, $ 100 ou $ 1000? Nada disso! A maioria dos traders profissionais acredita que a quantia que você aplica em uma única negociação não deve ser fixa, mas sim uma porcentagem de todo o seu orçamento de negociação.
As opiniões diferem quanto ao percentual que você pode escolher. Alguns dizem que ele não deve exceder 3%. Porém, de acordo com uma abordagem mais conservadora, ele deve ser de apenas 1%. A regra de 1% também pode ser interpretada de forma diferente — alguns afirmam que você não deve alocar mais de 1% de sua conta inteira em uma única negociação (já que você pode perder todo o investimento). Outros acreditam que, desde que você consiga gerenciar adequadamente seus riscos, você pode alocar qualquer quantia, mas fechar a negociação assim que você perder 1% de sua conta inteira. Se a segunda abordagem estiver mais próxima do seu perfil, então você poderá alocar uma porcentagem maior (tão alta quanto 100%), mas deixar a negociação prematuramente assim que suas perdas atingirem 1%. E é aqui que entra em jogo a funcionalidade Stop-Loss (parar perdas).
Ninguém é capaz de ganhar em 100% de suas negociações. É, portanto, essencial para um trader ter a certeza de que ele não perderá o que ele não pode perder. Ao usar a “regra de 1%”, você terá que perder em uma quantidade considerável de negociações seguidas para zerar a sua conta. Isso dá a você espaço suficiente para cometer erros.
Mas é possível ganhar dinheiro negociando se você aloca apenas 1% do seu capital de negociação em uma única negociação? A maioria dos traders profissionais acredita que sim. Ao arriscar menos e ganhar menos, você, na verdade, torna sua estratégia de negociação mais consistente e pode, portanto, mudar de ganhos/perdas substanciais, mas aleatórios, para resultados menos impressionantes, porém mais estáveis.
