Alguns especialistas em negociação podem sugerir que a escolha de uma abordagem de gerenciamento de riscos adequada pode determinar o resultado de uma sessão de negociação. Na verdade, ao aplicar ferramentas e técnicas de gerenciamento de dinheiro adequadas, os traders podem atingir vários objetivos principais. Isso inclui compreender a dinâmica do mercado, avaliar os riscos e ajustar os métodos de negociação de acordo com as mudanças nas condições do mercado.
Então, quais passos exatos os traders podem dar para desenvolver uma abordagem adequada de gerenciamento de riscos? Aqui estão 7 técnicas de gerenciamento de dinheiro que podem ajudar a melhorar seu método de negociação e gerenciar riscos de forma eficiente.
1. Escolher a abordagem de gerenciamento de capital
Existem duas maneiras de administrar o capital: a abordagem conservadora, para traders cautelosos, e a abordagem um pouco mais agressiva, para aqueles com experiência. Não importa qual delas o trader escolha, a parte mais importante é segui-la de qualquer maneira.
O método conservador implica um investimento de não mais de 1% do saldo do trader em uma negociação e usar não mais de 3% de todo o saldo de uma vez. Isso significa, por exemplo, que um trader só pode ter até 3 negociações abertas de uma vez, e o valor total do investimento para todas elas não deve exceder 3% do saldo da conta. Este método pode ser preferido por traders iniciantes, pois requer menos fundos para a negociação.
Por exemplo, se o saldo total de um trader for $ 100, ele só poderá negociar com 3% dele de uma vez, ou seja, uma quantia de $ 3. Eles podem abrir 3 negociações com investimento de $ 1 cada.
Um método mais agressivo sugere investir até 5% em uma negociação e não utilizar mais de 15% do saldo de uma vez. Isso pode permitir que um trader abra 3 negociações, por exemplo, com um investimento de 5% de cada vez. Este método pode ser usado por traders mais experientes que conhecem suas estratégias de negociação e ativos preferidos. Com isso dito, os traders têm que diversificar seus riscos para que suas perdas potenciais não excedam 5%.
2. Diversificação de ativos
Escolher apenas um ou dois ativos e negociar apenas com eles pode ser bastante arriscado: o mercado pode ser imprevisível e a abertura de várias negociações no mesmo ativo pode causar perdas desnecessárias. Os traders experientes escolhem pelo menos 4 ou 5 ativos, de preferência em diferentes instrumentos (por exemplo, Ações e Forex, Criptomoedas e ETFs) que estão disponíveis em momentos diferentes, de modo que as condições de negociação sejam ligeiramente diferentes. Essa diversificação no portfólio como uma das técnicas de gerenciamento de dinheiro pode permitir ajudar a gerir perdas e riscos que podem ocorrer.
Se você quiser saber mais sobre métodos de diversificação de portfólio para gerenciar riscos em negociações, dê uma olhada neste vídeo para se aprofundar neste tópico.
3. Encontrar os pontos de entrada certos
Não há como ter certeza sobre o momento mais adequado para abrir uma negociação. No entanto, existem algumas formas de identificar oportunidades de negociação e avaliar o seu potencial. Elas incluem a utilização de análise técnica e análise fundamental, acompanhar as notícias e analisar o mercado para reunir o máximo possível de informações. Os traders devem planejar as suas ações com antecedência para evitar decisões espontâneas e erros comuns de negociação.
4. Períodos de negociação de longo prazo
Os indicadores são extremamente úteis, no entanto, nem sempre emitem sinais perfeitos. Eles podem ser especialmente enganosos em intervalos de tempo muito curtos (a menos que especificamente projetados para negociação de curto prazo).
É por isso que os traders iniciantes podem querer negociar em um período mais longo. A negociação de curto prazo é muito mais arriscada: os traders frequentemente negligenciam as ferramentas de análise adequadas e confiam em sua intuição, o que infelizmente resulta em perdas. Escolher um prazo mais longo permite desenvolver uma estratégia e analisar melhor o ativo. No entanto, os períodos de negociação usados dependem sempre das metodologias preferidas do trader.
5. Hedging
O hedging é uma das técnicas de gerenciamento de dinheiro mais populares para gerenciar riscos nas negociações. Ele consiste em abrir uma posição reversa no mesmo ativo para proteger o capital caso o preço do ativo vá na direção errada. Por exemplo, um trader pode abrir posições de “Compra” e “Venda” no mesmo ativo de CFD para cobrir uma possível previsão errada.
Enquanto o hedging pode ser útil para gerenciar riscos, ele também pode funcionar contra o trader, reduzindo seu potencial resultado positivo. Este método pode ser mais adequado para traders experientes, pois requer alguma prática. Em qualquer caso, cabe sempre ao trader escolher as suas abordagens de acordo com os seus objetivos e preferências.
6. Limite de negociação
Os traders experientes seguem uma série de regras quando se trata de negociação diária. Uma das mais importantes é definir o limite para o número de negociações em um dia, ou um limite para o número de negociações malsucedidas em série. Esse limite pode ser um salva-vidas quando um trader está exausto e começa a ceder às emoções. É necessário um intervalo entre as sessões de negociação para lidar com os fatores psicológicos que podem realmente prejudicar a negociação. Isso pode permitir que o trader organize seus pensamentos, libere a tensão e prepare-se mentalmente para negociar novamente mais tarde.
7. Analisar o seu desempenho
Muitos traders não analisam o seu desempenho e não acompanham as suas negociações. Isso significa que eles não reconhecem seus erros e, portanto, não podem corrigi-los. Acompanhar todos os investimentos e seus resultados é essencial para alcançar resultados positivos. Caso contrário, os traders poderão repetir o mesmo padrão defeituoso continuamente. É aqui que um diário de negociação pode ser útil. Dê uma olhada neste material para saber mais sobre esta ferramenta: Por Que Manter um Diário de Negociação?
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