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La mayoría de la gente empieza a operar para conseguir independencia financiera. Nadie opera para perder dinero. Aunque a menudo, parece que la gente que pierde su inversión supera a aquellos que se llevan el gordo. Ningún trader (incluso los más profesionales) puede ganar el 100% de sus operaciones, aunque sí podemos echar un vistazo a las principales causas de pérdida de dinero para que puedas evitarlas en el futuro.

1. No saber lo que están comprando

El famoso inversor Peter Lynch hizo popular la idea de que hay que «conocer» lo que compras. La lógica detrás de esta afirmación es operar solo con valores que entiendas. Aunque esto no significa que debas comprar acciones de Tesla solo porque te gusta el Tesla Roadster, sí pudiera ser una punto de inicio para investigarlo un poco más.

Recuerda siempre hacer los deberes respecto del valor. Emplea algo de tiempo en el análisis histórico, encuentra los pros y los contras de invertir en este valor. Muchos traders comprar valores en sectores que no conocen, simplemente siguiendo las recomendaciones de los analistas del mercado. Esa es una mala estrategia que lleva a compras y ventas impulsivas, porque dichos inversores no saben las perspectivas a largo plazo de las acciones.

2. No seguir los informes de resultados

A Warren Buffett le preguntaron una vez cómo los inversores pueden tomar decisiones más inteligentes, y él respondió moviendo una pila de informes, «leo 500 páginas de estas cada día. Así es como se logra el conocimiento, como los intereses compuestos.»

Warren Edward Buffett is considered by some to be one of the most successful investors in the world
Warren Edward Buffett es considerado por algunos como el inversor más exitoso del mundo

Muchos inversores ignoran los informes trimestrales más recientes de las compañías y las conferencias de prensa. Como resultado, fallan a la hora de aprender por qué una compañía ha superado o no ha cumplido con las expectativas durante un trimestre, y se ciegan ante los próximos desafíos y desventajas que pueden influir en su portafolio.

3. Pasar por alto previsiones y evaluaciones

Hay traders que confían en el análisis técnico y tan solo siguen la tendencia, ignorando por tanto el análisis fundamental y perdiéndose factores subyacentes del negocio, crecimiento y evaluaciones. En tales casos, los traders violan las leyes centrales de la inversión a largo plazo, solo el análisis fundamental puede darte una perspectiva de por qué la compañía está creciendo y determinar si un valor es barato basándose en su evaluación fundamental.

4. Vender ganadoras y mantener perdedoras

Los inversores, naturalmente, quieren vender posiciones ganadoras y mantener las perdedoras. Es porque constantemente tienen miedo de que sus ganancias desaparezcan, y siempre piensan que podrán recuperar sus pérdidas.

La historia nos muestra cómo de desastroso puede ser vender las ganadoras. Si hubieras invertido 10.000$ en la IPO de Amazon (NASDAQ:AMZN) en 10997, hubieras conseguido 55 acciones. Tras tres divisiones en 1998 y 1999, tu recuento de acciones hubiera crecido hasta las 6.660. Esta porción estaría valorada a día de hoy en 5.8$ millones. Imagina cómo te sentirías si hubieras vendido dichas acciones la primera vez que se doblaron, triplicaron o incluso cuadruplicaron.

En cuanto a las perdedoras, podemos echar un vistazo a  BlackBerry (NASDAQ:BBRY), que perdió el 95% de su valor de mercado a lo largo de la pasada década. Los inversores creyeron que la una vez compañía líder del mercado de los teléfonos inteligentes, podría recuperarse (con teléfonos, tabletas o software), pero los decepcionaron repetidamente.

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5. Fallar en diversificar

Una de las formas más sencillas de perder dinero en el mercado de valores es no diversificar. Invertir tan solo en un valor puede ser estupendo si el valor  sube, pero te meteras en graves problemas cuando se desplome.

Además, comprar muchos valores de un único sector no cuenta como diversificar, puesto que las malas noticias sobre una compañía a menudo arrastran al resto de la industria. Por lo tanto tendría mucho más sentido esparcir tus valores en un gran número de sectores e industrias.

6. Ansiar volverse rico rápidamente

La esfera financiera está abarrotada de asesores de cuenta y desarrolladores de estrategias, todos te prometen compartir su truco mágico que te ayudará a llegar a lo alto de los gráficos de gurús de inversión. Algunos de ellos pueden realmente ayudarte a mejorar tu enfoque al operar pero ninguno puede prometerte riquezas hasta que no trabajes duro en ello por ti mismo.

Una gran mayoría de los traders necesitan darse cuenta de que antes deben conquistarse a sí mismos, aprender, practicar y hacer los deberes para mejorar. Este gráfico de emociones te ayudará a entender lo importante que es controlar tus emociones cuando tu dinero está en juego.

Unrealistic expectations and emotional instability lead to considerable financial losses.
Las expectaciones poco realistas e inestabilidad emocional, lleva a pérdidas financieras considerables

Los puntos clave

Esto es lo que deberías hacer al operar con valores: echa un vistazo más profundo a las noticias e informes corporativos, comprende la compañía con la que operas, diversifica tu portafolio de trading, deja que los ganadores suban y recorta pérdidas. Así tendrás una oportunidad de mejorar tu eficacia al operar.

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