التداول بالهامش: محرك تداول جديد تماماً يوفر طريقة جديدة لتداول الفوركس. كيف يعمل تداول الفوركس بالهامش؟ وكيف يمكن للمتداولين تحقيق أقصى استفادة من هذه الأداة؟ سنغطي في هذه المقالة جميع النقاط الضرورية لشرح كيفية التداول برصيد الهامش وكيفية فتح الصفقات والمميزات الجديدة التي يقدمها وفوائد ومخاطر هذا النوع من التداول بشكل عام.
أولاً وقبل كل شيء دعونا نشرح أساسيات طريقة عمل التداول بالهامش ونستكشف معاً المصطلحات الجديدة المرتبطة بهذا النوع من التداول.
ما هو تداول الفوركس بالهامش؟
الفكرة الرئيسية للتداول بالهامش هي القدرة على التداول بمبلغ من المال أكبر من الإيداع الأولي الذي يمتلكه المتداول. ويتشابه هذا المفهوم مع نظام القروض التقليدي التي تقدمها البنوك للأفراد الذين يرغبون في شراء شيء ما تتجاوز تكلفته مدخراتهم الخاصة.
على سبيل المثال إذا كنت ترغب في شراء شقة فيمكنك التواصل مع البنك لتحصل على قرض عقاري. وبعد ذلك تدفع دفعة أولى بينما يتم تغطية الأموال المتبقية من قبل البنك. في هذا السيناريو تمثل الشقة الضمان إلى أن يتم سداد الدين. بالمثل في التداول بالهامش، يوفر لك الوسيط رافعة مالية تسمح لك بالتداول بمبلغ استثماري أكبر. وهذا يزيد من النتيجة الإيجابية المحتملة، لكنه في الوقت ذاته يزيد من المخاطر والخسائر.
الرافعة المالية
لا يختلف مفهوم الرافعة المالية كثيراً عن “المضاعف المالي” المشهور والذي لطالما تم استخدامه على المنصة. ولفهم كيفية عمل الرافعة المالية بشكل أفضل دعونا نلقي نظرة على المثال التالي:
يستثمر أحد المتداولين 50 دولاراً من أمواله الخاصة في صفقة ويختار رافعة مالية قدرها قيمتها 1:20. وهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد يستثمره المتداول يقوم الوسيط بإضافة 20 دولاراً للمساعدة في زيادة حجم الصفقة. وبهذه الطريقة لا يستثمر المتداول 50 دولاراً فقط وإنما 50 دولاراً * 20 = 1000 دولار. وبالتالي يتم احتساب عوائد الصفقة على أساس استثمار 1000 دولار، مما يتيح عائداً أكبر بكثير للمتداول.
من المهم ملاحظة أن التداول بالرافعة المالية يزيد من خطورة التداول، كما أنه يزيد أيضاً من حجم الخسارة إذا توقع المتداول اتجاه السعر بشكل غير دقيق.
ما هي مميزات التداول بالهامش؟
تبدو غرفة التداول مألوفة، إلا أنها تتسم بالعديد من الميزات الجديدة الضرورية للتداول بالهامش. دعونا نلقي نظرة موجزة على كل قسم لمعرفة ما يتم استخدامه وكيفية اختيار إعدادات الصفقة بناءً على نهج التداول الخاص بك.
الكمية
عند النظر إلى الشريط الجانبي الأيمن من غرفة التداول ستجد أن الإعداد الأول الذي يجب اختياره هو “الكمية”، وهي في الأساس مقدار الأصل الذي يختار المتداول تداوله. تُقاس الكمية باللوت. في مجال تداول الفوركس يحدد حجم اللوت مقدار عملة الأساس التي سيشتريها المتداول أو يبيعها، ويعادل 1 لوت قياسي 100000 وحدة من عملة الأساس. يمكن اختيار كميات أصغر، مثل نانو لوت (0.001 لوت) أو ميكرو لوت (0.01 لوت) أو ميني لوت (0.1 لوت).
على سبيل المثال عندما يختار المتداول تداول كمية 0.1 على زوج EUR/USD فهذا يعني أنه يرغب بشراء أو بيع 1000 يورو. بينما كمية 0.003 تعني 300 يورو وهكذا.
قيمة النقطة
النقطة التالية في القائمة هي قيمة النقطة. تمثل النقطة الواحدة الخانة الرابعة بعد الفاصلة في سعر الأصل. وهي توضح تكلفة أصغر تغيير للسعر في الأصل للمتداول. وتعتمد قيمة النقطة على الكمية المختارة من الأصل: فكلما زادت الكمية زادت قيمة النقطة.
الهامش
يُطلق على كمية الأموال المطلوبة لفتح صفقة اسم الهامش. وهو يمثل القيمة الأولية التي يقوم الوسيط بتجميدها من رصيدك —والتي لا يتم خصمها منك على الفور، وإنما يتم تجميدها إلى أن يتم تنفيذ الصفقة. ودائماً ما يتم حساب مقدار الهامش بعملة الأساس.
من المهم ملاحظة أن المتداول لا يختار مقدار الهامش، وإنما يتم حسابه تلقائياً. فهو يرتبط بالرافعة المالية التي تختارها — كلما زادت قيمة الرافعة المالية انخفض الهامش، حيث يتم استخدام المزيد من أموال الوسيط. على الجانب الآخر تتطلب الرافعة المالية المنخفضة قدراً أكبر من الأموال الخاصة بالمتداول. يبلغ الحد الأدنى للهامش المطلوب 0.2٪ من حجم الصفقة. إذا كنت ترغب في مراجعة حجم الهامش يمكنك استخدام المعادلة التالية:
الهامش = حجم اللوت * حجم العقد / الرافعة المالية
دائماً ما يساوي حجم العقد في هذه المعادلة لوت واحد (100000 وحدة من عملة الأساس). فعلى سبيل المثال إذا كان المتداول يستخدم رافعة مالية بنسبة 1:20 لتداول 0.01 لوت فإن الهامش سيساوي ما يلي:
0.01 * 100000 / 20 = 50 دولاراً أمريكياً
الصلاحية
تُستخدم خانة الصلاحية لعرض الرافعة المالية المستخدمة مع الأصل. في الوقت الحالي يتم تداول جميع الأصول دون انتهاء الصلاحية، مما يعني أنه يمكن للمتداول الاحتفاظ بالصفقة طالما رغب في ذلك أو حتى الوصول إلى مستويات إدارة المخاطر (جني الربح / وقف الخسارة). انقر فوق الخانة لمعرفة شروط تداول الأصل.
جني الربح / وقف الخسارة
كما هو معتاد تتمثل أدوات إدارة الأموال التي يمكن للمتداول استخدامها في “جني الربح” و “وقف الخسارة”، إلا أنها يتم التعبير عنها بالنقاط بالنسبة لسعر “الطلب – Ask” أو “العرض – Bid” الذي يتم عنده فتح الصفقة. يمكن تعديل هذه المستويات أو إضافتها أو حذفها تماماً في أي لحظة أثناء تنفيذ الصفقة.
كيفية تداول الفوركس بالهامش
يجب على المتداول اتباع الخطوات التالية لفتح صفقة:
1. اختيار أحد الأصول من قائمة الأصول.
2. اختيار كمية الأصل الذي يرغب في تداوله. ويجب أن تكون الكمية أكبر من 0.001 لوت.
3. سوف تحدد كمية الأصل المتداول الهامش المطلوب. التأكد من امتلاك رصيد كافى لتنفيذ الصفقة.
4. تعيين مستويي جني الربح ووقف الخسارة من أجل إدارة الخسائر.
تحديد الاتجاه الذي سيسير فيه السعر والنقر على “شراء – Buy” أو “بيع – Sell” وفقاً لذلك.
6. يمكن للمتداول متابعة الصفقة الجارية في محفظته وإغلاقها في أي لحظة.
إجمالي المحفظة
لمتابعة الصفقات الجارية في الوقت الحالي داخل حسابك انقر فوق الزر “إجمالي المحفظة”. تعرض علامة التبويب هذه جميع الطلبات النشطة والمعلقة والتفاصيل المتمثلة في الأصل ونوع الأداة والتاريخ والكمية وسعر الافتتاح ومستويي جني الربح/وقف الخسارة. هذه التفاصيل لا تتداخل مع الرسم البياني، مما يعني أنه يمكنك عرض الرسم البياني ومحفظتك في نفس الوقت للتحكم فيها بشكل أفضل.
معلومات الرصيد
شهد رصيد الهامش العديد من التغييرات في طريقة عرضه. والآن يمكن للمستخدم إلى – جانب قيمة الرصيد – عرض القيمة الحالية لحسابه والربح الحالي أو الخسارة الحالية ومستوى الهامش ومقدار الأموال المتاحة. ويعرض كل قسم قياساً مهماً لحساب المتداول:
مستوى الهامش — يوضح تأثير الصفقات المفتوحة حالياً على حساب المتداول. إذا انخفض مستوى الهامش إلى 100٪ لا يتمكن المتداول من فتح أي صفقات جديدة حتى يقوم بزيادة مستوى الهامش عن طريق إغلاق صفقات أو زيادة الرصيد. ويشير الخط الأحمر إلى مستوى هامش يبلغ 50٪: إذا تم الوصول إليه سيتم إغلاق الصفقات المفتوحة تلقائياً.
القيمة الحالية أو السيولة — تمثل إجمالي محفظة المتداول، بما في ذلك الربح أو الخسارة من الصفقات الجارية حالياً. وهي قيمة ديناميكية تتغير وفقاً للنتائج الحالية للصفقات المفتوحة.
الرصيد —على عكس القيمة الحالية لا يتضمن الرصيد هذه البيانات الديناميكية ويعرض ببساطة مقدار الأموال الموجودة في الرصيد.
الهامش — يوضح مقدار الأموال “المجمدة” في رصيد المتداول والتي يحتفظ بها الوسيط حتى يتم إغلاق الصفقات.
صافي الربح/الخسارة — يوضح قيمة الربح أو الخسارة لجميع الصفقات في محرك الهامش.
الهامش المتاح — مقدار الأموال التي يمكن للمتداول استخدامها حالياً لفتح صفقات جديدة أو التى يمكنه سحبها فى الوقت الحالى.
الخلاصة
يمثل تداول الفوركس بالهامش فرصة للمتداولين لفتح صفقات باستخدام رأس مال أكبر من الذى يمتلكونه. يمكن للمتداول مراقبة القيمة الحالية لرصيده لمعرفة مقدار ما يحققه من خسارة أو ربح. ويمكن تتبع الصفقات الحالية في قسم “إجمالي المحفظة”. ونظراً لوجود العديد من الميزات المتاحة فقد يكون التداول بالهامش مفيداً لكل من المتداولين ذوي الخبرة ولأولئك الذين بدأوا تعلم الفوركس للتو.
