Trading con Margen: ¿Cómo funciona?

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Ya está aquí: un nuevo motor de trading que permite una nueva forma de operar en Forex. ¿Cómo funciona el trading con margen y cómo pueden los traders experimentar este nuevo instrumento al máximo? En este artículo, cubriremos todos los puntos necesarios para explicar cómo operar con el margen del saldo, cómo abrir operaciones, qué nuevas funciones existen y, generalmente, cuales son los beneficios y riesgos de este tipo de trading.

Pero antes de nada, vamos a explicar lo más básico sobre cómo funciona el trading con margen y a explorar los nuevos términos que son únicos para este tipo de trading.

¿Qué es el trading de Forex con Margen?

La idea principal del trading con margen es la habilidad de operar con una cantidad de dinero mayor al depósito inicial que tiene el trader. El concepto es similar al sistema de préstamos tradicional que proporcionan los bancos a aquellos que quieren realizar una compra, el coste de la cual excede sus propios ahorros.

Por ejemplo, si quieres comprar un apartamento, puedes contactar con tu banco y te proporcionarán una hipoteca. Pagas una entrada, pero el resto de los fondos los cubre el banco. En este caso concreto, el apartamento será el colateral hasta que la deuda sea pagada. De forma similar, en el trading con margen, el broker te proporciona un apalancamiento, que te permite operar con una cantidad de inversión mayor. Esto aumenta el posible resultado positivo, sin embargo, al mismo tiempo aumenta los riesgos y pérdidas.

Apalancamiento

El concepto del apalancamiento no es muy diferente del familiar “multiplicador” que se ha usado tradicionalmente en la plataforma. Para entender mejor cómo funciona el apalancamiento, vamos a ver un ejemplo:

Un trader invierte 50$ de su propio dinero en una operación y elige un apalancamiento de 1:20. Esto significa que por cada 1$ que invierte el trader, el broker añadirá 20$ para ayudar a aumentar el tamaño de la posición. De esta manera, el trader opera no solo con 50$, sino con 50$ * 20 = 1000$. En consecuencia, los rendimientos de la operación se calcularán en función de la inversión de 1000$, lo que hace posible un rendimiento mucho mayor para el trader.

Es importante tener en cuenta que un mayor apalancamiento al operar hace que las operaciones sean más arriesgadas, puesto que también aumenta la cantidad de las pérdidas, en caso de que el trader no acierte con la dirección a la que evolucionará el precio. 

¿Cuáles son las características del trading con margen?

La sala de operaciones te parecerá familiar, sin embargo tiene muchas características nuevas, cruciales en el trading con margen. Vamos a ver brevemente cada sección para entender en qué se usa y cómo escoger los ajustes base de cada operación en tu estrategia de trading. 

Cantidad

Si miramos la barra lateral derecha de la sala de operaciones, el primer ajuste que debemos escoger es la “Cantidad”, que esencialmente es la cantidad de activo que el trader quiere escoger en la operación. La cantidad se mide en lotes. En el Forex, el tamaño del lote determinará cuánto de la divisa base comprará o venderá el trader. El trader puede escoger entre cantidades pequeñas, por ejemplo un nano lote (0,001 de un lote), un micro lote (0,01 de un lote) o un mini lote (0,1 de un lote).

Por ejemplo, cuando un trader escoge operar con la cantidad de 0.1 en EUR/USD, significa que está dispuesto a comprar o vender 1.000 EUR. Una cantidad de 0,003 supondría unos 300 EUR y así sucesivamente.

Valor de Pip

El siguiente punto que se ve reflejado en el menu es el valor de pip. Un pip representa el cuarto dígito tras la coma en el precio de una activo. Muestra el coste de los cambios más pequeños del precio de un activo para el trader. El valor de un pip depende de la cantidad del activo escogida: cuanto mayor es la cantidad, más alto será el valor del pip.

Margen

El propio dinero del trader requerido para la operación se llama margen. Se trata del pago que el broker congela en tu saldo — no se resta de tu cuenta inmediatamente, solo se retiene hasta que se ejecuta la operación. La cantidad del margen siempre se calcula en base a la divisa.

Es importante tener en cuenta que el trader no escoge la cantidad del margen: se calcula automáticamente. Será correlativa al apalancamiento escogido — un apalancamiento más elevado supondrá un margen menor, puesto que se usan más fondos del broker. Un apalancamiento inferior requerirá una cantidad más alta de los propios fondos del trader. La cantidad mínima de margen requerida es del 0,2% del tamaño de la operación. Si quieres comprobar el tamaño del margen, puedes usar la siguiente fórmula:

Margen = Tamaño de lote* Tamaño del contrato / Apalancamiento

En esta fórmula, el tamaño del contrato es igual a 1 lote (100.000 unidades de la divisa base). Por ejemplo, si un trader usa un apalancamiento 1:20 para operar o.01 lotes, su margen será igual al siguiente:

0.01 * 100,000 / 20 = 50 USD

Expiración

El campo expiración se usa para mostrar el apalancamiento usado con el activo. En este momento, todos los activos se operan sin expiración, lo que significa que el trader puede mantener su posición tanto tiempo como desee, o hasta que se alcancen los niveles de gestión de riesgos (Take Profit/ Stop Loss). Haz clic en el campo para ver las condiciones de trading para el activo.

Take Profit/ Stop Loss

Como suele ocurrir, las herramientas de gestión de capital que puede usar el trader son el Take Profit y el Stop Loss. Sin embargo, se cuentan en pips, relativos al precio “Ask” o “Bid” en el cual se abre la operación. Estos niveles pueden ser ajustados, añadidos o eliminados completamente en cualquier momento mientras la operación sigue activa. 

¿Cómo operar en Forex con margen?

Para poder abrir una operación, el trader deberá seguir los siguientes pasos:

  1. Escoger un activo de la lista de activos
  2. Escoger la cantidad del activo que desea utilizar. La cantidad deberá ser superior a 0.001 lotes.
  3. La cantidad del activo a operar establecerá el margen requerido. Asegúrate de tener suficiente saldo para ejecutar la operación.
  4. Establece niveles de Take Profit y Stop Loss para poder gestionar las pérdidas.
  5. Decide la dirección que desarrollará el precio y haz clic en “Compra” o “Vende” en consecuencia.
  6. Puedes comprobar la operación actual en tu portafolio y cerrarla en cualquier momento.

Portafolio completo

Para ver las operaciones activas que tienes en tu cuenta, haz clic en el botón “portafolio completo”. La pestaña mostrará todas las órdenes activas y pendientes, el activo, el tipo de instrumento, la fecha, la cantidad, el precio de apertura y las especificaciones TP/SL. Las especificaciones no interrumpen el gráfico, lo que significa que puedes ver los gráficos y tu portafolio al mismo tiempo para tener un mayor control sobre las mismas.

Información de Saldo

El margen de saldo ha sufrido cambios en la forma en que se muestra. Ahora, además de la cantidad de saldo, uno puede ver la equidad de su cuenta, el beneficio o pérdidas actuales, el nivel de margen y la cantidad de fondos disponibles. Cada sección refleja una métrica importante de la cuenta del trader:

Nivel de margen — muestra la influencia de las posiciones actualmente abiertas en la cuenta del trader. Si el nivel de margen cae hasta el 100%, el trader no podrá abrir ninguna posición nueva, hasta que aumente su nivel de margen cerrando posiciones o recargando el saldo. La línea roja indica un nivel del margen del 50%: si se alcanza, las posiciones abiertas se cerrarán automáticamente.

Equidad — es el portafolio completo del trader, incluídos los beneficios o pérdidas de las operaciones actualmente abiertas. Es un valor dinámico, que cambiará de acuerdo a los resultados actuales de las operaciones abiertas.

Saldo — a diferencia de la equidad, el saldo no incluye los datos dinámicos y sencillamente refleja la cantidad de fondos en el balance.

Margen — muestra la cantidad de fondos “congelados” del saldo del trader, que el broker está reteniendo hasta que se cierren las operaciones.

P/L Neto — refleja la cantidad de beneficio o pérdida de todas las operaciones del motor de margen.

Disponible — es la cantidad de fondos que el trader puede usar actualmente para abrir nuevas operaciones o para hacer retiradas.

Conclusión

El Forex con margen es una oportunidad para los traders de abrir operaciones con un tamaño de posición mayor a los propios fondos del trader. Los traders pueden monitorear la equidad de su saldo para entender mejor a cuantas pérdidas o beneficios se enfrentan. Las operaciones activas pueden seguirse desde la sección “portafolio completo”. Puesto que hay muchas funciones disponibles, el trading con margen puede resultar útil tanto a traders experimentados como a aquellos que acaban de aprender lo que es el Forex.

ALERTA GENERAL DE RIESGO

Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.

El 83% de las cuentas de pequeños inversores pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse correr el elevado riesgo de perder su dinero.

NOTA: Este artículo no es un consejo de inversión. Cualquier referencia a movimientos históricos de precio o a niveles es meramente informativa y basada en un análisis externo, y no podemos garantizar que dichos movimientos o niveles vuelvan a producirse en el futuro. La información acerca del pasado rendimiento no es un indicador fiable del rendimiento futuro. Los pronósticos no son un indicador fiable del rendimiento futuro. De acuerdo a los requerimientos de la Autoridad Europea de Bolsa y Mercados (ESMA), las operaciones con opciones binarias y digitales están solo disponible para clientes categorizados como clientes profesionales.

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