Il n’y a pas de règles fixes en matière de trading, et chacun suit les stratégies et les plans qui lui sont propres. Toutefois, il y a un concept important que chacun doit garder à l’esprit: ce qui compte, c’est ce que vous perdez, et non ce que vous gagnez. Si un trader construit son capital pour aller ensuite tout risquer dans une seule transaction et y perdre 100% de ses fonds, il n’est pas gagnant. C’est pourquoi nous allons aujourd’hui nous pencher sur la question du montant idéal de l’investissement et sur les raisons de ce montant.
Investissement et épargne à long terme
L’investissement et l’épargne peuvent être un moyen d’augmenter les revenus au fil du temps et le montant de l’investissement peut dépendre de l’âge, des revenus, de la détermination et d’autres facteurs propres à l’investisseur. En matière d’investissement à long terme, il existe différentes données sur la base desquelles les spécialistes donnent des conseils. Mais le chiffre considéré comme approprié par de nombreux experts pour l’épargne ou l’investissement à long terme est de 10 à 15% du revenu annuel. Cela dit, il s’agit d’un montant qui peut être placé en épargne, mais ce n’est certainement pas le montant avec lequel on doit trader. Contrairement à l’épargne, le trading est très risqué et peut entraîner des pertes. Voyons quel pourrait être le bon montant d’investissement pour le trading.
Montant de l’investissement dans le trading
En ce qui concerne le trading, il existe une règle, celle de la gestion des risques, qui est peut-être la plus importante. Si un trader perd continuellement une partie importante de son solde commercial, quels que soient les paiements qu’il effectue, il ne restera très bientôt plus rien de son capital. C’est une affaire de simple calcul. Trader avec 10 à 15% du capital pourrait entraîner des pertes substantielles dont il sera difficile de se remettre.
Selon les traders professionnels, le montant optimal et équilibré d’un investissement dans une transaction est de 1 à 3% du capital du trader. Par exemple, si votre dépôt est de 100$, un investissement dans une transaction ne devrait pas dépasser 3$ pour une stratégie de gestion des risques équilibrée. Mais cela ne signifie pas que ce montant doit rester fixe à mesure que votre solde augmente. L’investissement est toujours un pourcentage du capital, donc si le capital augmente, le montant de l’investissement augmente proportionnellement.
Une autre façon d’appliquer cette règle est par exemple de se retirer des transactions dès que le montant de la perte approche 1 à 3%. Cependant, cela est plus difficile à contrôler, à moins qu’un niveau de stop loss ne soit fixé, mais même dans ce cas, il est facile de s’emporter, de sorte que les traders prudents s’en tiendront plutôt à un montant d’investissement moindre.
Avantages et inconvénients
Pourquoi cette approche est-elle privilégiée par les traders expérimentés? Cette règle aide le trader à gérer le montant des pertes et lui évite de perdre tout son capital en une seule séance de trading. Aucun trader ne gagne à chaque fois et investir seulement un petit pourcentage du solde est un bon moyen de gérer les pertes potentielles.
Toutefois, cette règle peut aller à l’encontre de certaines approches de trading comme le Scalping, c’est pourquoi les traders dont le style de trading dépend des variations du montant de l’investissement doivent réfléchir à leur plan de trading à l’avance et fixer leurs propres règles de gestion des risques.
Notez que même avec un montant d’investissement plus faible, le trader peut toujours subir des pertes, il est donc nécessaire de le combiner avec d’autres techniques de gestion des risques.
