Take Profit et Stop Loss: tout ce que vous devez savoir

Mis à jour le 5 avril 2022

L’un des outils de gestion des risques les plus importants que la plupart des traders utilisent au quotidien sont les fonctions take-profit et stop-loss. Une compréhension approfondie de ces instruments est fondamentale pour tout trader sur le Forex. Sur la plateforme IQ Option, il est possible de définir ces niveaux pour tous les actifs CFD tels que les actions, le Forex, les crypto-monnaies et les matières premières.

Aujourd’hui, nous allons voir comment définir correctement le stop-loss et le take-profit. Ensemble, nous allons découvrir la signification du stop-loss et du take-profit et voir comment ils peuvent être appliqués en pratique.

Qu’est-ce que le take-profit et le stop-loss?

Le stop-loss est le niveau auquel un trader souhaite que la position se ferme automatiquement. Le take-profit fonctionne de la même manière: en fixant ce niveau, vous signalez au courtier que vous souhaitez que votre position soit fermée à ce niveau, une fois celui-ci atteint.

Le take-profit est une valeur que le trader choisit comme étant appropriée ou suffisante au cas où la transaction se déroule en sa faveur. Si ce niveau de profit particulier est atteint, une fois que le niveau de take-profit est déclenché, la transaction sera fermée automatiquement.

Le stop-loss est le niveau de perte acceptable que le trader est prêt à supporter au cas où la transaction irait à l’encontre de ses prévisions. Si le niveau de perte défini est déclenché, la transaction se ferme automatiquement, empêchant ainsi la perte éventuelle du montant total de l’investissement.

Le pour et le contre

Il se peut que l’on ne comprenne pas très bien pourquoi le trader doit définir ces niveaux, au lieu de trader sans eux. En effet, ces outils présentent des avantages et des inconvénients, alors examinons-les de plus près.

En général, les niveaux de stop loss et de take profit sont largement reconnus comme des éléments utiles de gestion du risque. C’est à chaque trader de décider s’il veut les utiliser dans sa routine de trading ou non.

Comment définir les niveaux stop-loss et take-profit?

Afin de définir les niveaux stop-loss et take-profit, vous pouvez suivre les étapes suivantes:

1. Choisissez l’instrument de trading souhaité (Forex, Crypto, etc.).
2. Définissez le montant de l’investissement souhaité et le multiplicateur, puis cliquez sur le bouton « Fermeture automatique ».
3. Définissez les valeurs du take profit (« Quand le profit est… ») et du stop loss (« Quand la perte est… »).
4. Une fois les niveaux nécessaires définis, le trader peut ouvrir une position en cliquant sur « Acheter » ou « Vendre ».
5. Les niveaux de clôture automatique seront affichés sur le graphique pour votre confort visuel.

La séquence des étapes peut être vue dans la vidéo suivante:

Calculateur de take-profit et stop-loss

Comment décider où placer exactement les ordres take-profit et stop-loss?

En général, les traders décident des niveaux avec lesquels ils sont à l’aise pour travailler. Le stop loss dépend largement du montant de l’investissement et du capital total avec lequel le trader travaille. Les traders peuvent utiliser les niveaux de support et de résistance comme points de référence.

Une autre façon de décider du montant acceptable de perte est d’utiliser la calculatrice disponible dans la salle des marchés. La calculatrice vous permet d’obtenir un montant basé sur votre investissement, ce qui peut être pratique à la fois pour fixer un stop loss et pour certaines approches de trading (par exemple, la stratégie Martingale).

Caractéristiques supplémentaires

Stop-loss et trailing stop

Les traders expérimentés savent qu’il existe une autre fonctionnalité intéressante à leur disposition sur le Forex et d’autres actifs CFD: le trailing stop. Quelle est la différence entre un stop-loss ordinaire et un trailing stop-loss?

Une fois fixé, l’ordre stop loss ne se déplace pas. Le trailing stop ne se déplace pas non plus si l’actif va à l’encontre des prévisions du trader (et non en sa faveur). Cependant, la grande différence est que si le prix évolue en faveur du trader, le trailing stop suivra le mouvement, se déplaçant du même nombre de pips de sa position initiale.

Par exemple, pour une position longue (« Achat »), pour chaque dix cents de hausse du prix, le trailing stop loss se déplace également de dix cents. En revanche, si le prix baisse de dix cents, le stop loss ne bougera pas. Ce type de stop loss est destiné à préserver le trader de pertes importantes, tout en verrouillant les résultats positifs possibles.

Le trailing stop loss et le stop loss ordinaire peuvent tous deux aider les traders à gérer leur argent. En fonction de leur approche, les traders peuvent décider de l’option qui leur convient le mieux.

Utiliser le solde pour maintenir la position ouverte

Une autre fonctionnalité de gestion des risques est l’option « Utiliser le solde… ». En activant cette fonction, le trader permet au courtier de déduire des fonds du solde afin de maintenir la transaction en cours au cas où elle atteindrait le niveau standard de clôture automatique.

Il est important de noter que les fonds sont déduits uniquement si la transaction atteint le niveau de clôture automatique. Le solde n’est pas utilisé si l’actif évolue en faveur du trader.

Les fonds déduits du solde seront restitués si le prix inverse son mouvement et va en faveur du trader. Toutefois, si la transaction se termine par une perte, les fonds ne sont pas restitués.

Cette option peut convenir aux traders qui souhaitent maintenir la transaction en cours même si elle est déficitaire, mais il est important de noter que cela peut devenir très risqué et anéantir complètement le solde. Cette fonction nécessite une supervision lorsqu’elle est utilisée par des traders novices.

Conclusion

Lorsque les fonctions take profit et stop loss sont expliquées, elles ne sont pas difficiles à comprendre. Ces niveaux peuvent être utiles pour tout trader qui prend la gestion des risques au sérieux. La partie la plus importante de leur utilisation est de décider de leur emplacement, car le momentum joue un rôle important dans le trading.