في عالم التداول المتقلب، غالبًا ما يتطلب التنقل في الأسواق نهجًا استراتيجيًا. مع وضع ذلك في الاعتبار، يعتبر العديد من المتداولين نسبة المخاطرة إلى العائد عنصرًا أساسيا في نهجهم في التداول. يستخدم المتداولون هذا المفهوم لإدارة الخسائر والنتائج الإيجابية من خلال اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على بيانات إحصائية. في هذه المقالة، سنتناول النقاط الرئيسية لنسبة المخاطرة إلى العائد في التداول. سنستكشف المفهوم ونلقي نظرة على كيفية حسابه. بالإضافة إلى ذلك، سنتناول طرق تحديد النسب المناسبة لأنماط التداول المختلفة.
ما المقصود بنسبة المخاطرة إلى العائد في التداول؟
نسبة المخاطرة إلى العائد في التداول هي مبدأ أساسي يُستخدم لحساب العائد الإيجابي المحتمل مقارنة بمخاطر الصفقة. في الواقع، هو مفهوم يمكن أن يساعد في الحفاظ على نهج متوازن ومدروس للتداول. يمكن للمتداولين تحسين نهج إدارتهم للمخاطر من خلال تقييم الأرباح مقابل الخسارة المحتملة قبل الدخول في صفقة.
كما يمكن للمتداولين استخدام نسبة المخاطرة إلى العائد في التداول لتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد. الهدف الرئيسي هو محاولة تجنب التعرض غير المتناسب للخسائر. يمكن أن تساعد هذه النسبة المتداولين في اتخاذ قرارات تتوافق مع قدرتهم على تحمل المخاطر وأهداف التداول بشكل عام. تجدر الإشارة إلى أن هذه الطريقة لا تضمن تحقيق نتائج إيجابية. بدلاً من ذلك، يجب اعتبارها أداة قد تكون مفيدة في تحسين قدرة المتداول على التنقل في الأسواق المتقلبة.
كيف تُحسب نسبة المخاطرة إلى العائد؟
فهم كيفية حساب نسبة المخاطرة إلى العائد أمر ضروري لتنفيذ نهج إدارة المخاطر الفعالة. يشتمل الحساب على قسمة الأرباح للصفقة على الخسارة المحتملة. يمكن التعبير عن المعادلة على النحو التالي:
- نسبة المخاطرة إلى العائد = الأرباح المحتملة / الخسارة المحتملة
على سبيل المثال، يفكر متداول في شراء عدة أسهم في سهم شركة معينة. وحدد مستوى جني أرباح عند تحقيق ربح قدره 200 دولار، ومستوى وقف خسارة عند 100 دولار، يتم حساب نسبة المخاطرة إلى العائد على النحو التالي:
- نسبة المخاطرة إلى العائد = 200 دولار ÷ 100 دولار = 2 : 1
في هذا السيناريو، كل دولار يتم المخاطرة به، يقابله ربح محتمل بقيمة دولارين. يتيح هذا النهج للمتداولين تقييم ما إذا كانت هذه الصفقة تتوافق مع قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم من التداول. ومع ذلك، من الضروري أن نضع في اعتبارنا أن نسبة المخاطرة إلى العائد في التداول قد تساعد فقط في تقييم المخاطر. لا يؤثر ذلك على احتمال تحقيق النتائج المرجوة. لذلك يجب على المتداولين اعتبار هذه الطريقة بمثابة إضافة إلى نهج إدارة المخاطر لديهم.
ينطبق نفس المبدأ العام لنسبة المخاطرة إلى العائد على تداول عقود الفروقات (CFDs). على سبيل المثال، يبحث متداول في صفقة محتملة على زوج العملات EUR/USD عبر عقود الفروقات.
لنفترض أن هذا المتداول على استعداد للمخاطرة بمبلغ 10 دولارات في صفقة قد تجلب 20 دولارًا، مما يجعل نسبة المخاطرة إلى العائد 2:1. مع وضع ذلك في الاعتبار، قد يفكر في تحديد قيم وقف الخسارة وجني الأرباح لتتناسب مع هذا الهدف. من خلال وضع وقف الخسارة عند 10 دولارات وجني الأرباح عند 20 دولارًا، يمكن للمتداول الحفاظ على نسبة المخاطرة إلى العائد المختارة وهي 2:1. وبهذه الطريقة، في حالة تحقيق خسارة في الصفقة، سيقتصر مبلغ الخسارة على 10 دولارات.
يمكن للمتداولين أيضًا تعديل كمية أصل عقود الفروقات وقيمة البيب (pip) لاختيار إعدادات تداول مناسبة لأهدافهم.
ما هي أفضل نسبة مخاطر وعائد في التداول؟
تحديد أفضل نسبة مخاطر وعائد في التداول ليس سهلاً كما يبدو. لا يوجد حل عالمي موحد نظرًا لأن أنماط وأهداف التداول قد تتباين من شخص لآخر. لذلك، يجب على المتداولين اتخاذ قراراتهم بناءً على أهدافهم وتفضيلاتهم. ومع ذلك، يوجد بعض نسب المخاطرة إلى العائد شائعة الاستخدام.
غالبًا ما تُعتبر نسبة المخاطرة إلى العائد 2:1 نقطة بداية متوازنة، حيث توفر مكاسب محتملة معقولة مقارنة بالمخاطر التي تنطوي عليها. قد يختار المتداولون الأكثر جرأة نسبة 3:1، سعياً وراء مكاسب محتملة أعلى، ولكن لابد أن يكونوا على علم أن هذا ينطوي على مخاطر متزايدة. على العكس من ذلك، فإن النهج المُحافِظ قد ينطوي على نسبة 1:1، حيث يكون الربح المحتمل مساويًا للخسارة المحتملة، مع التركيز على الحفاظ على رأس المال.
في النهاية، أفضل نسبة مخاطرة وعائد في التداول هي خيار شخصي يتوافق مع شهية المتداول في المخاطرة وظروف السوق ونهج التداول العام. من المهم تقييم ديناميات المخاطر والعائد لكل صفقة بعناية لاتخاذ قرارات مستنيرة في مشهد الأسواق المالية المتغير باستمرار.
الخلاصة
قد يكون إتقان نسبة المخاطرة إلى العائد في التداول جانبًا حاسمًا في نهج إدارة المخاطر. تتيح هذه الطريقة للمتداولين التعامل مع الأسواق بأسلوب مدروس ومحسوب، وموازنة المكاسب مقابل الخسائر المحتملة. في حين أنه لا يوجد حل واحد يناسب الجميع، فإن فهم كيفية حساب وتطبيق نسبة المخاطرة إلى العائد قد يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة تتوافق مع أهدافهم الفردية.
الشركة توفر تداول عقود الفروقات.
