มาเริ่มที่ตัวอย่าง สมมิตมีนักเทรด 2 คน นักเทรด ก มีอัตราชนะ 50, กำไรเฉลี่ย $200 และขาดทุนเฉลี่ย $100 นักเทรด ข มีอัตราชนะ 75% แต่มีกำไรเฉลี่ย $100 และขาดทุนเฉลี่ย $400 มันง่ายที่จะสังเกตเห็นว่าในระยะยาวนักเทรด ก. แม้ว่าจะประสบความสำเร็จน้อยกว่าในแง่ของอัตราการชนะจะชนะ ในขณะที่นักเทรด ข. จะเสียเงิน
มันหมายความว่าอย่างไรสำหรับคุณ? ในการเทรด สิ่งสำคัญคือการไม่เสียเงินที่คุณมีมากกว่าการทำเงินเพิ่ม นักเทรด นักลงทุน และผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมนับไม่ถ้วนทุ่มเทเวลาของพวกเขาให้กับปัญหาการจัดการความเสี่ยงและสุดท้าย จบลงในสิ่งที่ดูเหมือนว่าจะเป็นวิธีการแก้ไขที่ยอมรับได้โดยทั่วไป ปรากฎว่าสิ่งแรกที่ต้องพิจารณาคือจำนวนเงินที่คุณสามารถแบกรับได้สำหรับการสูญเสียในหนึ่งดีล
แต่จริงๆ แล้วจำนวนนี้ควรเป็นเท่าไร? คุณควรเสี่ยง $10, $100 หรือ $1000? ไม่เลย! นักเทรดมืออาชีพส่วนใหญ่เชื่อว่าจำนวนเงินที่คุณใช้ในการเทรดครั้งเดียวไม่ควรถูกกำหนดตายตัว แต่ควรเป็นเปอร์เซ็นต์ของงบประมาณการเทรดทั้งหมดของคุณ
ความคิดเห็นแตกต่างกันไปตามเปอร์เซ็นต์ที่คุณอาจต้องการเลือก บ้างบอกว่าไม่ควรเกิน 3% แต่ตามแนวทางอนุรักษ์นิยมมากที่สุด ควรน้อยเพียง 1% กฎ 1% สามารถตีความได้แตกต่างกัน – บางคนบอกว่าคุณไม่ควรจัดสรรมากกว่า 1% ของบัญชีทั้งหมดของคุณให้เป็นดีลเดียว (เนื่องจากคุณอาจสูญเสียการลงทุนทั้งหมด) คนอื่นเชื่อว่าตราบใดที่คุณสามารถจัดการความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสม คุณสามารถจัดสรรเงินจำนวนเท่าใดก็ได้ แต่ปิดการเทรดทันทีที่คุณเสีย 1% ของบัญชีทั้งหมด หากวิธีการที่สองใกล้กับคุณมากขึ้น จากนั้นคุณอาจจัดสรรเปอร์เซ็นต์ที่สูงขึ้น (สูงที่สุดที่ 100%) แต่ให้ปิดดีลก่อนกำหนดทันทีที่การขาดทุนของคุณถึง 1% นี่คือที่ที่ฟังก์ชัน Stop-Loss เข้ามามีบทบาทสำคัญ
ไม่มีใครสามารถชนะได้ 100% ในการเทรด ดังนั้นแล้วสิ่งสำคัญสำหรับนักเทรดคือให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่สูญเสียในจำนวนที่พวกเขาไม่สามารถแบกรับได้ เมื่อใช้ ‘กฎ 1%’ คุณจะต้องสูญเสียเงินจำนวนมากให้กับดีลติดต่อกันเพื่อที่จะทำให้เงินหมดบัญชีของคุณ ทำให้คุณมีที่ว่างมากพอสำหรับข้อผิดพลาด
แต่มันเป็นไปได้หรือไม่ที่จะได้รับผลตอบแทนจากเทรดเมื่อคุณจัดสรรเพียง 1% ของเงินทุนการเทรดของคุณให้กับดีลเดียว? นักเทรดมืออาชีพส่วนมากเชื่อว่าคำตอบนั้นคือ ใช่ โดยการเสี่ยงน้อยลงและชนะน้อยลงทำให้กลยุทธ์การเทรดของคุณสอดคล้องกันและ ดังนั้น สามารถเปลี่ยนจากการชนะ/แพ้แบบสุ่มอย่างต่อเนื่องมาเป็นผลลัพธ์ที่ให้ผลตอบแทนน้อยลงแต่มีความมั่นคงมากขึ้นได้
