Il est là : un tout nouveau moteur de trading qui permet une nouvelle façon de trader sur le Forex. Comment fonctionne le Forex sur marge et comment les traders peuvent-ils profiter au maximum de cet instrument ? Dans cet article, nous aborderons tous les points nécessaires pour expliquer comment trader sur le solde de la marge, comment ouvrir des transactions, quelles sont les nouvelles fonctionnalités et, de manière générale, quels sont les avantages et les risques de ce type de trading.
Tout d’abord, expliquons les bases du fonctionnement du trading sur marge et explorons les nouveaux termes qui sont propres à ce type de trading.
Qu’est-ce que le trading sur marge ?
L’idée principale du trading sur marge est la possibilité de trader avec une somme d’argent supérieure au dépôt initial dont dispose un trader. Le concept est similaire au système de prêt traditionnel que les banques proposent aux personnes qui souhaitent effectuer un achat dont le coût dépasse leurs propres économies.
Par exemple, si vous souhaitez acheter un appartement, vous pouvez contacter la banque qui vous accordera un prêt hypothécaire. Vous payez l’acompte, mais le reste des fonds est couvert par la banque. Dans ce scénario, l’appartement sera la garantie jusqu’au remboursement de la dette. De même, dans le cas d’un trading sur marge, le courtier vous fournit un effet de levier, ce qui vous permet de trader avec un montant d’investissement plus important. Cela augmente les résultats positifs possibles, mais en même temps, cela augmente le risque et les pertes.
L’effet de levier
Le concept d’effet de levier n’est pas très différent du « multiplicateur » plus familier qui est traditionnellement utilisé sur la plateforme. Pour mieux comprendre comment fonctionne l’effet de levier, prenons un exemple :
Un trader investit 50 $ de son propre argent dans une transaction et choisit un effet de levier de 1:20. Cela signifie que pour chaque dollar investi par le trader, le courtier ajoutera 20 dollars afin d’augmenter la taille de la position. De cette façon, le trader n’opère pas avec seulement 50 $, mais avec 50 $ * 20 = 1000 $. En conséquence, le rendement de l’opération sera calculé sur la base de l’investissement de 1000 $, ce qui permet au trader d’obtenir un rendement beaucoup plus élevé.
Il est important de noter qu’un effet de levier plus élevé rend les transactions plus risquées, car il augmente également la taille de la perte si le trader prédit de manière inexacte la direction de l’évolution des prix.
Quelles sont les caractéristiques du trading sur marge ?
La salle des marchés vous semble familière, mais elle présente de nombreuses caractéristiques nouvelles, essentielles pour le trading sur marge. Passons brièvement en revue chaque section pour voir à quoi elle sert et comment choisir les paramètres des transactions en fonction de votre approche du trading.
Quantité
Dans la barre latérale droite de la salle des marchés, le premier paramètre à choisir est la « Quantité », qui est la quantité de l’actif qu’un trader choisit de trader. La quantité est mesurée en lots. Sur le Forex, la taille du lot détermine la quantité de la devise de base qu’un trader achètera ou vendra. 1 lot standard = 100 000 unités de la devise de base. Un trader peut choisir des montants plus petits, par exemple, un nano-lot (0,001 lot), un micro-lot (0,01 lot) ou un mini-lot (0,1 lot).
Par exemple, lorsqu’un trader choisit de trader la quantité de 0,1 sur EUR/USD, cela signifie qu’il est prêt à acheter ou vendre 1 000 EUR. Une quantité de 0,003 signifierait 300 EUR et ainsi de suite.
Valeur du pip
Le point suivant qui apparaît dans le menu est la valeur du pip. Un pip représente le quatrième chiffre après la virgule dans le prix de l’actif. Il indique le coût de la plus petite variation du prix de l’actif pour le trader. La valeur d’un pip dépend de la quantité choisie de l’actif : plus la quantité est élevée, plus la valeur du pip sera élevée.
Marge
L’argent personnel du trader nécessaire à la transaction est appelé marge. Il s’agit de l’acompte que le courtier gèle sur votre solde — il ne vous est pas déduit immédiatement, mais simplement conservé jusqu’à l’exécution de la transaction. Le montant de la marge est toujours calculé dans la devise de base.
Il est important de noter que le trader ne choisit pas le montant de la marge : il est calculé automatiquement. Il est en corrélation avec l’effet de levier que vous choisissez : un effet de levier plus élevé signifie une marge plus faible, car une plus grande partie des fonds du courtier est utilisée. Un effet de levier plus faible nécessitera un montant plus élevé de fonds propres du trader. La marge minimale requise est de 0,2 % de la taille de la transaction. Si vous souhaitez vérifier la taille de la marge, vous pouvez utiliser la formule suivante :
Marge = Taille du lot* Taille du contrat / Effet de levier.
Dans cette formule, la taille du contrat est toujours égale à 1 lot (100 000 unités de la devise de base). Par exemple, si le trader utilise un effet de levier de 1:20 pour trader 0,01 lot, sa marge sera égale à ce qui suit :
0.01 * 100,000 / 20 = 50 USD
Expiration
Le champ expiration est utilisé pour afficher l’effet de levier utilisé avec l’actif. Actuellement, tous les actifs sont tradés sans expiration, ce qui signifie que le trader peut conserver sa position aussi longtemps qu’il le souhaite, ou jusqu’à ce que les niveaux de gestion des risques (Take Profit / Stop Loss) soient atteints. Cliquez sur le champ pour voir les conditions de trading de l’actif.
Take Profit / Stop Loss
Comme d’habitude, les outils de gestion de l’argent que le trader peut utiliser sont le Take Profit et le Stop Loss, mais ils sont fixés en pips, par rapport au prix « Ask » ou au « Bid » auquel la transaction est ouverte. Ces niveaux peuvent être ajustés, ajoutés ou supprimés complètement à tout moment pendant que la transaction est en cours.
Comment trader le Forex sur marge ?
Afin d’ouvrir une transaction, le trader peut suivre les étapes suivantes :
1. Choisissez un actif dans la liste des actifs.
2. Choisissez la quantité de l’actif que vous souhaitez trader. La quantité doit être supérieure à 0,001 lot.
3. La quantité de l’actif tradé déterminera la marge requise. Assurez-vous d’avoir un solde suffisant pour exécuter la transaction.
4. Définissez les niveaux Take Profit et Stop Loss afin de gérer les pertes.
5. Décidez de la direction dans laquelle le prix va évoluer et cliquez sur « Acheter » ou « Vendre » en conséquence.
6. Vous pouvez vérifier l’opération en cours dans votre portefeuille et la fermer à tout moment.
Portefeuille total
Pour vérifier les transactions en cours que vous avez sur votre compte, cliquez sur le bouton « portefeuille total ». L’onglet affichera tous les ordres actifs et en attente, l’actif, le type d’instrument, la date, la quantité, le prix d’ouverture et les spécifications TP/SL. Les spécifications ne perturbent pas le graphique, ce qui signifie que vous pouvez visualiser les graphiques et votre portefeuille en même temps pour en avoir un meilleur contrôle.
Informations sur le solde
Le solde de la marge a fait l’objet de plusieurs changements dans la façon dont il est affiché. Désormais, outre le montant du solde, il est possible d’afficher la valeur nette du compte, les bénéfices ou les pertes actuels, le niveau de marge et le montant des fonds disponibles. Chaque section reflète une mesure importante du compte du trader :
Niveau de marge – montre l’influence des positions actuellement ouvertes sur le compte du trader. Si le niveau de marge tombe à 100 %, le trader ne peut pas ouvrir de nouvelles positions, jusqu’à ce qu’il augmente son niveau de marge en fermant les positions ou en complétant le solde. La ligne rouge indique un niveau de marge de 50 % : s’il est atteint, les positions ouvertes seront fermées automatiquement.
Capitaux propres – il s’agit du portefeuille total du trader, y compris le bénéfice ou la perte de l’opération en cours. Il s’agit d’une valeur dynamique, qui changera en fonction des résultats actuels des transactions ouvertes.
Solde – contrairement aux capitaux propres, le solde n’inclut pas ces données dynamiques et reflète simplement le montant des fonds en solde.
Marge – indique le montant des fonds « gelés » sur le solde du trader, que le courtier conserve jusqu’à la clôture des transactions.
Net P/L – reflète le montant des profits ou des pertes de toutes les transactions sur le moteur de marge.
Disponible – le montant des fonds que le trader peut actuellement utiliser pour ouvrir de nouvelles transactions ou retirer.
Conclusion
Le Forex sur marge est une opportunité pour les traders d’ouvrir des transactions avec une taille de position plus importante que les fonds propres du trader. Les traders peuvent surveiller les fonds propres de leur solde pour comprendre le montant des pertes ou des profits qu’ils réalisent. Les transactions en cours peuvent être suivies dans la section « portefeuille total ». Étant donné les nombreuses fonctionnalités disponibles, le trading sur marge peut être utile aussi bien pour les traders expérimentés que pour ceux qui découvrent le Forex.
