Vous avez probablement entendu dire plus d’une fois qu’il est essentiel de diversifier votre portefeuille de trading avec différents actifs. Mais qu’est-ce que cela signifie de diversifier et pourquoi exactement faut-il le faire?
La diversification est un processus qui consiste à ajouter des actifs non apparentés à votre portefeuille de trading. Les actifs corrélés, aussi soigneusement sélectionnés soient-ils, donneront des résultats similaires dans des conditions de marché similaires. Ceci apporte un degré de risque supplémentaire. Imaginez que toutes les positions ouvertes diminuent d’un seul coup: ce n’est pas ce que vous êtes en droit d’espérer d’un portefeuille bien équilibré. Par contre, un actif non apparenté donnera des résultats différents à la suite d’un événement particulier et il est possible que pendant que l’un de vos actifs est en baisse, l’autre augmente.
La gestion des risques est donc la principale raison de la diversification, mais ce n’est pas la seule. Lisez sur les trois raisons ci-dessous pour en savoir plus.
1. La gestion des risques
La gestion du risque est probablement la première chose qui vient à l’esprit quand on parle de diversification du portefeuille. En effet, lorsque vous tradez des actifs non liés, vous réduisez vos chances de perdre une somme d’argent considérable d’un seul coup en raison d’un seul événement négatif. Imaginez garder tout votre argent dans des actions automobiles, comme Tesla, General Motors, Ford Motor Company, etc. Dans ce cas, lorsque tous les constructeurs automobiles des États-Unis sont soudainement frappés par des tarifs douaniers restrictifs provenant d’autres pays, leurs parts de marché vont baisser d’un seul coup.
La diversification du portefeuille vise à résoudre ce problème. Lorsque vous investissez dans des actifs non apparentés, vos chances de perdre sur l’ensemble d’entre eux diminuent considérablement. Et pourtant, il est possible d’aller plus loin. Au lieu d’acheter et de vendre des actions différentes, vous pourriez trader différentes classes d’actifs — par exemple, des paires de devises, des CFD sur actions, des indices, des matières premières, etc, car cela pourrait diversifier encore plus votre portefeuille.
2. De nouveaux horizons
Beaucoup de traders — y compris les plus performants — se concentrent sur un seul type d’actifs. George Soros est exceptionnellement bon dans le trading des devises, tandis que Warren Buffett a fait fortune en investissant dans les actions. De même, il y a des traders qui travaillent principalement avec des métaux précieux, du pétrole, des fonds négociés en bourse, etc. Votre stratégie de trading est fortement influencée par votre personnalité, et différents actifs peuvent donner des résultats différents selon la stratégie de trading que vous utilisez. Afin de trouver quel actif convient à votre style et à votre stratégie de trading, vous devez d’abord essayer le plus grand nombre possible d’entre eux. Il faudra peut-être essayer différents instruments au moins une fois, car cela peut élargir considérablement votre expérience de trading et vous aider à trouver le type d’actif qui vous convient le mieux.
3. Trading non stop
Tous les actifs ne sont pas tradés 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Le Forex, par exemple, n’est disponible que du lundi au vendredi (mais au moins il peut être tradé pendant la nuit). Les actions, d’autre part, sont tradées pendant des heures particulières, lorsqu’une la bourse correspondante est active. Tesla, cotée au NASDAQ, ne peut être tradée que de 9 h 30 à 16 h, heure de l’Est. Il en va de même pour les autres sociétés et fonds cotés en bourse.
En diversifiant votre portefeuille, vous pouvez trader à des moments où l’actif principal de votre choix n’est pas disponible. Disons que si vous êtes un fan des actions, vous pouvez les trader pendant les heures de marché et ensuite passer au Forex lorsque la bourse est fermée. Alors que l’un des actifs est en baisse, l’autre peut être facilement disponible pour le trading et vous ne manquerez pas les opportunités de trading que le marché a à offrir.
