¿Qué te viene a la mente al pensar en el trading de éxito? La mayoría de los traders creen que el éxito en el trading consiste en encontrar la oportunidad de trading perfecta y especular con ella. Cuando en realidad la respuesta correcta es la consistencia. Probablemente ya sabes que para operar, el trader debe obedecer ciertas reglas. La gestión de riesgos es claramente una de ellas.
La gestión de riesgos es un concepto clave que todos los traders principiantes deben entender y aprender a aplicar. Desafortunadamente, más de un trader ha caído en la bancarrota por falta de disciplina y de gestión de riesgos.
Cuando esperas que una sola operación cambie tu vida para mejor, te comportas como un apostador (lo que obviamente es contraproducente). Pero la verdad es que, el trading no tiene nada que ver con el azar. Cuanto antes lo entiendas mejor. Si te encuentras a ti mismo pensando que el trading es como apostar a ciegas, sin duda estás cometiendo un error. Las reglas de gestión de riesgos están para disuadirte y hacer que tu viaje de trading sea generalmente más productivo.
La regla del 2%
Invertir una cantidad aleatoria de dinero en una operación (solo porque crees que es una buena idea) es muy similar a apostar. Asignar una cantidad calculada, por otro lado, puede ser mejor a largo plazo. Es ampliamente aceptado que la cantidad óptima de dinero que se debe invertir al operar no debe exceder el 2% de tu capital total.
Saber cómo controlar las pérdidas es tan importante para un trader de éxito como detectar una inversión de tendencia, abrir una operación en la dirección correcta, etc.
No importa qué estrategia comercial de trading utilices, ocasionalmente te encontrarás con una racha perdedora. Aquí es cuando las reglas de gestión de riesgos son especialmente importantes. Al ganar una operación tras otra, no importa si has invertido el 1% o el 50% de tu capital. En realidad, sería mejor asignar la mayor cantidad posible cuando el éxito está garantizado. Sin embargo, en realidad, siempre hay una posibilidad de fallo (que en realidad es bastante alta).
Por lo tanto, es posible que desees encontrar un equilibrio entre las ganancias y las pérdidas potenciales en las que es muy probable que incurras. Algunos traders se conforman con el 2% de su capital comercial por cada operación. ¿Por qué? Porque, según ellos, el 2% es lo suficientemente bueno para un comercio constante y también ofrece suficiente flexibilidad para sobrevivir a una racha perdedora que ocurrirá tarde o temprano. Usemos un ejemplo para comprender mejor esta lógica. Por ejemplo, echemos un vistazo a una racha perdedora de solo 5 operaciones y comparemos lo que sucede al asignar el 2% y el 10% del capital a una sola operación.
| # de operación | 2% | 10% |
| 0 | 10,000 | 10,000 |
| 1 | 9,800 | 9,000 |
| 2 | 9,604 | 8,100 |
| 3 | 9,411 | 7,290 |
| 4 | 9,223 | 6,561 |
| 5 | 9,039 | 5,904 |
Como puedes ver en el ejemplo, hay una gran diferencia entre el 2% y el 10%. Cuando usas el 2% de tu capital en una sola operación, las pérdidas pueden alcanzar solo el 10% de tu capital inicial. Cuando pones en juego el 10% en cada operación, las pérdidas pueden superar el 40% tras una rachas de tan solo 5 operaciones sin éxito. ¡Menuda diferencia! No importa lo bueno que seas cuando te va bien, cuando te va mal, debes ser tan humilde y disciplinado como puedas.
Recuerda que como trader, no buscas ganar la lotería, sino ganar una serie de operaciones y que cada una mejora tu técnica.
La asignación de fondos no es la única regla de gestión de riesgos a seguir. Aún así, es algo con lo que debes familiarizarte y, lo que es más importante, utilizar en tu rutina diaria de operaciones. Simplemente, seguir esta simple regla puede aumentar dramáticamente sus posibilidades de mejora.
