Der ETF-Handel bietet neuen Anlegern eine kostengünstige Methode, um mit einem einzigen Instrument in eine breite Palette von Märkten zu investieren. Ein ETF oder börsengehandelter Fonds ist eine Sammlung von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffen. Sie werden in einem einzigen Fonds zusammengefasst und wie eine Aktie an einer Börse gehandelt.
Das liegt daran, dass der Anleger die Anteile eines ETFs genauso einfach kaufen oder verkaufen kann wie die Aktien von Apple oder Tesla. Im Gegensatz zu Einzelaktien bieten ETFs jedoch eine sofortige Diversifizierung, was das Risiko für neue Händler minimiert.
Hier erfahren Sie, wie der Handel mit ETFs funktioniert, warum er so beliebt ist, wie Sie mit dem Handel von ETFs beginnen können und was Sie als Anfänger beachten sollten.
Wie ETFs im Handel funktionieren
ETFs sind so strukturiert, dass sie die Wertentwicklung eines vorherrschenden Index, Sektors, Rohstoffs oder einer Anlageklasse abbilden. Jeder ETF verfügt über ein Portfolio von Basiswerten und sein Kurs schwankt mit dem Gesamtwert der Vermögenswerte. Das macht es für Händler einfacher, sich an den breiten Märkten zu engagieren, ohne einzelne Aktien auszuwählen.
Wenn Sie mit einem ETF handeln, kaufen Sie Anteile an einem Fonds, der das Eigentum an mehreren Vermögenswerten repräsentiert. Ein Technologie-ETF kann zum Beispiel Aktien von Unternehmen wie Apple, Microsoft und Nvidia enthalten. Wenn diese Aktien steigen, steigt auch der Kurs des ETFs. Wenn sie fallen, sinkt der ETF.
ETFs werden den ganzen Tag über börslich gehandelt. Dies unterscheidet sich von Investmentfonds, die einmal täglich bei Marktschluss abgerechnet werden. Aufgrund dieser Struktur sind ETFs für Daytrader und Swingtrader flexibler.
Arten von ETFs, die Anfänger kennen sollten
Die Kenntnis der wichtigsten Arten von ETFs ermöglicht es Anfängern, verschiedene Anlageklassen und Marktstrategien mit weniger Unsicherheit zu durchlaufen. Werfen wir einen genaueren Blick auf jeden einzelnen von ihnen.
Aktien-ETFs
Aktien-ETFs nehmen Aktien zahlreicher Unternehmen auf und bündeln sie in einem einzigen Fonds. Sie können entweder allgemeinen Indizes wie dem S&P 500 folgen oder sich auf eine Branche wie Technologie, Gesundheitswesen oder Energie konzentrieren. Ein ETF, der sich an der Technologiebranche orientiert, könnte zum Beispiel Aktien von Apple, Nvidia und Meta enthalten. ETFs sind ideal für Einsteiger, da sie das Risiko von Einzelaktien reduzieren, indem sie kontinuierlich an der Entwicklung des Aktienmarktes teilnehmen. Sie sind sehr liquide und haben außerdem niedrige Verwaltungsgebühren.
Anleihen-ETFs
Anleihen-ETFs investieren in festverzinsliche Anleihen. Dazu gehören auch Staatsanleihen, Unternehmensanleihen oder kommunale Schuldtitel. Anleihen-ETFs bieten Anlegern ein stetiges Einkommen in Form von Zinszahlungen und sind weniger volatil als Aktien-ETFs. Für diejenigen, die auf Nummer sicher gehen wollen oder nach einer Absicherung suchen, wenn die Märkte gedrückt sind, bieten Anleihen-ETFs eine stabilere Option. Beispiele hierfür sind US-Schatzanleihen-ETFs und Investment-Grade-Unternehmensanleihenfonds.
Rohstoff-ETFs
Rohstoff-ETFs ermöglichen ein Engagement in Rohstoffen wie Gold, Silber, Öl oder Erdgas. Anstatt direkt mit Terminkontrakten oder physischer Lieferung zu handeln, können Anleger diese ETFs einsetzen, um Positionen in Rohstoffpreisen einzugehen. Gold-ETFs wie GLD sind besonders beliebt, um sich gegen das Inflations- oder Währungsrisiko zu schützen. Rohstoff-ETFs können jedoch volatil sein, je nach Angebot-Nachfrage-Überlegungen und geopolitischen Ereignissen.
Währungs-ETFs
Devisen-ETFs werden entwickelt, um die Performance einer einzelnen Währung oder eines Währungsindex nachzubilden. Sie dienen als Alternative zu Wetten auf den Devisenmarkt. Der Invesco UUP beispielsweise folgt dem US-Dollar gegenüber einem Korb von Fremdwährungen. Mit Währungs-ETFs können Anleger Währungsbewegungen gewinnen oder absichern, ohne dass eine Hebelwirkung oder komplexe Handelsplattformen erforderlich sind. Sie werden auch zur Absicherung von Portfolios gegen Wechselkursrisiken bei internationalen Anlagen eingesetzt.
Thematische und sektorale ETFs
Diese ETFs sind auf bestimmte Anlagethemen oder Bereiche der Branche ausgerichtet. So gibt es beispielsweise ETFs, die sich auf saubere Energie, künstliche Intelligenz, Blockchain oder E-Commerce konzentrieren. Sie ermöglichen es Händlern, auf neue Trends oder Innovationen zu setzen, ohne dass sie auf einzelne Gewinner setzen müssen. Sektor-ETFs, wie z.B. auf Finanzwerte oder Biotechnologie, ermöglichen es Händlern auch, ihr Engagement auf der Grundlage einer Verschiebung im Wirtschaftszyklus zu wechseln. Diese Fonds bieten zwar fokussierte Chancen, sind aber aufgrund der Konzentration ihrer Bestände tendenziell volatiler.
Warum ETFs für Einsteiger interessant sind
ETFs sind für neue Trader sehr empfehlenswert, da sie eine perfekte Mischung aus Einfachheit, Flexibilität und Diversifizierung bieten. Anstatt eine einzelne Aktie oder Anleihe zu kaufen, können Händler eine Vielzahl von Vermögenswerten mit einem einzigen Handel erwerben.
- Sofortige Diversifizierung – Da ETFs mehrere Vermögenswerte umfassen, reduzieren sie das Risiko einer einzelnen Anlage. Ein Aktien-ETF, der einen breiten Index nachbildet, indem er das Engagement in Hunderten von Unternehmen streut, ist ein solches Beispiel. Selbst wenn eine Aktie einbricht, werden die Verluste durch Gewinne an anderer Stelle ausgeglichen.
- Niedrige Einstiegskosten – Die meisten ETFs haben niedrigere Verwaltungsgebühren als Investmentfonds. Der Mindestanlagebetrag ist nicht hoch, und der Kauf auf einer Plattform wie IQ Option ist schnell und unkompliziert.
- Echtzeit-Handel – Im Gegensatz zu Investmentfonds werden ETFs während der Marktzeiten an einer Börse gehandelt. Dadurch können Händler sie genau wie Aktien zu den aktuellen Kursen kaufen oder verkaufen. Dies ist besonders hilfreich für kurzfristige Strategien.
- Zugang zu Nischenmärkten – TFs ermöglichen Händlern den Zugang zu Branchen oder Themen, in die sie sonst nicht einsteigen könnten, z.B. Lithiumbergbau, Cybersicherheit oder Frontier-Märkte. Das macht sie für die Entwicklung von Strategien so wichtig.
- Steuereffizienz – ETFs verwenden eine spezielle Struktur, die eine effizientere Handhabung von Kapitalgewinnen ermöglicht. Zwar sind nicht alle ETFs steuerfreundlich, aber viele erzeugen weniger steuerpflichtige Ereignisse als traditionelle Fonds.
Wie Sie mit dem Handel von ETFs beginnen: Schritt für Schritt für Einsteiger
Der Einstieg in den ETF-Handel ist einfach, vor allem, wenn Sie eine benutzerfreundliche Plattform wie IQ Option nutzen. Hier finden Sie eine einfache Schritt-für-Schritt-Anleitung, die Ihnen den Einstieg erleichtert.
- Anmeldung für ein Handelskonto – Wählen Sie einfach einen Broker, der lizenziert ist und den ETF-Handel anbietet. Mit IQ Option können Sie innerhalb weniger Minuten ein Konto eröffnen. Überprüfen Sie Ihre Identität und zahlen Sie das Geld ein, das Sie verwenden möchten.
- Lernen Sie die Plattform kennen – Machen Sie sich mit der Benutzeroberfläche des Brokers vertraut. Sehen Sie sich an, wo Sie ETFs finden, Kauf- oder Verkaufsaufträge erteilen und Ihre Positionen einsehen können. Bei den meisten Plattformen sind auch Demokonten verfügbar, so dass Sie risikofrei testen können.
- Wählen Sie einen ETF zum Handeln – Verwenden Sie Filter oder Kategorien, um ETFs nach Anlageklasse, Region oder Sektor zu suchen. Neueinsteiger können mit großen Index-ETFs beginnen, die beispielsweise den S&P 500 oder den Nasdaq abbilden. Fortgeschrittene Nutzer können gehebelte oder thematische ETFs verwenden.
- Studieren Sie den ETF – Sehen Sie, in was der ETF tatsächlich investiert ist, wie er sich entwickelt hat, die Gebühren und die Volatilität. Studieren Sie Charts und Indikatoren, um herauszufinden, wann Sie eine Position kaufen oder aufgeben sollten. Die ETF-Factsheets oder Profile ermöglichen es Ihnen, die Strategie des Fonds zu verstehen.
- Handeln – Wählen Sie aus, wie viel Sie investieren möchten und geben Sie eine Kauf- oder Verkaufsorder auf. Sie können Market Orders (Ausführung zum aktuellen Kurs) oder Limit Orders (Ausführung zu einem bestimmten Kurs) verwenden. Fractional ETF-Investitionen werden von einigen Brokern unterstützt.
- Überwachen und Anpassen – Verfolgen Sie den ETF-Kurs und die vom ETF verfolgten Marktnachrichten. Legen Sie Stop-Loss- oder Take-Profit-Levels fest, wenn Sie einen Risikomanagementplan haben. Überprüfen Sie Ihre Positionen anhand der Performance oder veränderter Ziele.
ETFs vs. Investmentfonds vs. Aktien: Die wichtigsten Unterschiede
Anfängern kann das Verständnis, wie sich ETFs von Investmentfonds und Einzelaktien unterscheiden, helfen, bessere Handelsentscheidungen zu treffen. Während diese Produkte alle ein Marktengagement beinhalten, unterscheiden sich ihre Struktur und Anwendungsfälle.
ETFs
- Wird den ganzen Tag über wie Aktien gehandelt
- Halten Sie einen Korb von Vermögenswerten (Aktien, Anleihen, Rohstoffe)
- Niedrigere Gebühren und hohe Liquidität
- Transparente, täglich aktualisierte Bestände
- Sowohl für langfristige Investitionen als auch für den kurzfristigen Handel geeignet
Investmentfonds
- Preisstellung und Handel einmal täglich nach Börsenschluss
- In den meisten Fällen aktiv verwaltet
- Höhere Verwaltungsgebühren und mögliche Ausgabeaufschläge
- Mindestanforderungen für Investitionen
- Weniger geeignet für den Intraday-Handel
Aktien
- Repräsentieren Sie das Eigentum an einem einzigen Unternehmen
- Volatiler als ETFs
- Keine Diversifizierung, Performance an ein Unternehmen gebunden
- Ideal für gezielte Strategien und unternehmensspezifische Recherchen
- Keine Verwaltungsgebühr, aber Handelsprovisionen fallen an
Jedes Produkt erfüllt unterschiedliche Bedürfnisse. ETFs kombinieren die Flexibilität von Aktien mit der Diversifizierung von Investmentfonds, was sie besonders für neue Trader interessant macht, die sowohl Einfachheit als auch Kontrolle schätzen.
Risiken des ETF-Handels
ETFs gelten weithin als einsteigerfreundlich, aber sie bergen auch ein tatsächliches Risiko. Bevor Sie investieren, sollten Sie verstehen, was die Performance eines ETFs beeinflussen kann.
Marktrisiko
ETFs spiegeln den Wert der zugrunde liegenden Vermögenswerte wider. Wenn der Index oder der Sektor, den der ETF abbildet, sinkt, sinkt auch der ETF. Zum Beispiel fällt ein auf Technologie fokussierter ETF, wenn sich der Technologiesektor im Abschwung befindet. Selbst diversifizierte ETFs können Rückgänge auf dem breiten Markt nicht vollständig abfedern, insbesondere bei Wirtschaftskrisen oder extremer Volatilität.
Liquiditätsrisiko
Bei einigen ETFs, insbesondere solchen, die Nischenmärkte oder Schwellenländer abbilden, ist das Handelsvolumen während des Tages möglicherweise nicht sehr hoch. Geringe Liquidität führt zu größeren Geld-Brief-Spannen, so dass Sie höher kaufen und niedriger verkaufen könnten als beabsichtigt. Bei volatilen Märkten kann dies auch zu Slippage führen, da Ihr Auftrag schlechter ausgeführt wird, als Sie beabsichtigt hatten.
Verfolgungsfehler
ETFs versuchen, einen Index abzubilden, aber die Übereinstimmung ist nicht immer perfekt. Gebühren, Fondskonstruktion und Handelskosten können dazu führen, dass die Rendite eines ETFs von seiner Benchmark abweicht. Geringfügige Unterschiede bei der Nachbildung mögen für langfristige Anleger keine Rolle spielen, aber für zielgerichtete Händler können sie die Performance beeinträchtigen.
Gehebelte und inverse ETF-Risiken
Einige ETFs verwenden Derivate, um die täglichen Renditen zu erhöhen (3x oder 2x) oder einen Index invers abzubilden. Sie sind für kurzfristige Anlagen gedacht. Langfristig können Aufzinsungseffekte dazu führen, dass sich die Renditen unvorhersehbar verhalten. Für Anfänger sind solche Instrumente risikoreicher und müssen genau beobachtet werden.
Währung und globale Risiken
Internationale ETFs bieten ein Engagement in ausländischen Märkten, allerdings mit einem erhöhten Risiko. Die Erträge sind mit einem Wechselkursrisiko verbunden. Politische Entwicklungen, ausländische Gesetze oder unterschiedliche Handelszeiten können die Performance ebenfalls beeinflussen. Ein europäischer Aktien-ETF kann beispielsweise sowohl vom Euro-Dollar-Wechselkurs als auch von den politischen Maßnahmen der Europäischen Zentralbank abhängig sein.
ETF-Handelsstrategien für Einsteiger
ETFs werden mit verschiedenen Strategien gekauft und verkauft, je nach Erfahrung und Finanzierungszielen des Händlers. Einfache regelbasierte Ansätze kommen Anfängern zugute, indem sie emotionale Entscheidungen und das Risikomanagement deutlich reduzieren. Im Folgenden finden Sie fünf Strategien mit detaillierten Erklärungen:
Dollar-Cost Averaging (DCA)
Beim Dollar-Cost Averaging kaufen Sie einen festen Dollarbetrag eines ETFs in festen Abständen, beispielsweise wöchentlich oder monatlich. Bei dieser Methode werden die Käufe über die wechselnden Marktpreise verteilt, um die Kosten pro Anteil langfristig auszugleichen. DCA ist in volatilen Marktphasen nützlich, da es vermeidet, einen großen Geldbetrag zu einem Spitzenpreis zu investieren. Es fördert die Häufigkeit und die langfristige Disziplin, insbesondere bei Händlern mit geringem Kapital oder bei neuen Händlern.
Sektor Rotation
Unter Sektorrotation versteht man die Umschichtung von Geldern aus einem Sektor von ETFs in einen anderen, je nachdem, wo Stabilität oder Wachstum am wahrscheinlichsten ist. Wenn sich beispielsweise die Wirtschaft erholt, kann der Anleger in Technologie- oder zyklische Konsumgüter-ETFs umschichten. Im Falle eines Abschwungs oder von Volatilität können sie in defensive Sektoren wie Gesundheitswesen, Versorger oder Basiskonsumgüter umschichten. Die Sektorrotation erfordert ein Verständnis der makroökonomischen Indikatoren und Trends, aber mit ETFs ist es einfach, einen ganzen Sektor mit wenigen Handlungen zu kaufen.
Trendfolge
Diese Strategie basiert auf der Tatsache, dass die Märkte die Tendenz haben, sich in lange Richtungen zu bewegen, entweder nach oben oder nach unten. Händler suchen anhand von gleitenden Durchschnitten, MACD oder RSI nach ETFs mit gutem Aufwärtsmomentum. Sobald sich ein Trend bestätigt hat, gehen sie Positionen ein, in der Hoffnung, den mittleren Teil der Bewegung zu erwischen, vorzugsweise nicht den oberen oder unteren. Trendfolge erfordert Geduld, klare Einstiegs- und Ausstiegskriterien und die Fähigkeit, nicht emotional auf kurzfristige Marktstörungen zu reagieren.
Kaufen-und-Halten
Buy-and-hold-Investoren besitzen ETFs über Jahre oder Monate und nutzen kurzfristige Volatilität. Dies ist bei passiven Anlegern oder Anfängern üblich, die sich langfristig engagieren möchten, ohne aktiv zu handeln. Index-ETFs, die beispielsweise den S&P 500 oder den MSCI World abbilden, sind eine beliebte Wahl. Diese Art der Anlage vermeidet Markt-Timing, erfordert aber eine Portfolioüberwachung und eine gelegentliche Neugewichtung, um sicherzustellen, dass die Anlage die langfristigen Ziele erreicht.
Stop-Loss-Aufträge
Eine Stop-Loss-Order legt einen bestimmten Preis fest, zu dem der Handel geschlossen wird, falls sich der ETF gegen den Händler entwickelt. Dieses Instrument wird eingesetzt, um das Kapital zu schützen und diszipliniert zu bleiben. Wenn ein Händler beispielsweise einen ETF für $100 kauft und einen Stop-Loss von $95 hat, wird die Position automatisch geschlossen, wenn der Kurs auf $95 fällt. Diese Strategie ist für den Umgang mit Risiken erforderlich, insbesondere beim Handel mit volatileren oder gehebelten ETFs, und sie verhindert, dass kleine Verluste zu großen Verlusten werden.
Tools zur Verfolgung der ETF-Performance
Die Überwachung der ETF-Performance ist eine Voraussetzung für eine fundierte Handelsentscheidung. Verschiedene Tools erleichtern Händlern die Beurteilung, wie gut ein ETF performt, was er enthält und ob er für ihre Ziele geeignet ist. Diese Tools sind vielfältig und reichen von einfachen Charting-Paketen bis hin zu fortgeschrittenen Portfolio-Monitoren.
- Broker-Plattformen – Die meisten Online-Broker, einschließlich IQ Option, bieten integrierte Tools zur Anzeige von ETF-Charts, Kursverläufen und Performance-Daten. Die Nutzer können die täglichen Kursveränderungen und das Volumen verfolgen und mehrere ETFs auf einem Bildschirm vergleichen. Technische Indikatoren wie gleitende Durchschnitte, MACD und RSI werden von vielen Plattformen angeboten.
- ETF-Faktenblätter – Zu jedem ETF gibt es ein vom Emittenten herausgegebenes Faktenblatt. Es enthält das Ziel des Fonds, die größten Bestände, Gebühren, historische Renditen und die Benchmark-Performance. Neue Anleger können diese Datenblätter auf der Website des ETF-Anbieters (z.B. iShares, Vanguard, SPDR) oder auf Aggregatorseiten wie ETF.com oder Morningstar einsehen.
- Portfolio Tracker – Tools wie Yahoo Finance, Morningstar oder Google Finance ermöglichen es Anlegern, Watchlists zu erstellen und die Kursbewegungen ihrer ETF-Bestände in Echtzeit zu verfolgen. Sie zeigen die Performance, Dividenden, Gebühren und die Aufschlüsselung der Allokation an. Dies hilft den Nutzern, ihre Positionen zu verfolgen, ohne sich ständig in ihr Broker-Konto einloggen zu müssen.
- ETF-Screener-Tools – Screener-Tools filtern ETFs anhand bestimmter Kriterien wie Sektor, Geografie, Kostenquote oder Performance heraus. Beispiele sind der ETF Screener auf ETF.com oder Tools, die von Investment-Websites angeboten werden. Sie sind nützlich, wenn Sie nach ETFs für eine Strategie oder einen Marktstandpunkt suchen.
- Mobile Apps – Die mobilen Anwendungen von Brokern oder Finanzinformationsdiensten bieten ETF-Tracking im mobilen Bereich. Sie bieten Kurswarnungen, tägliche Performance-Updates und Portfolio-Berichte. Die meisten Anfänger bevorzugen mobile Apps, da sie einfach und bequem zu bedienen sind und Zugang zu Marktdaten in Echtzeit bieten.
ETF-Gebühren und Kosten erklärt
Es ist wichtig, die mit ETFs verbundenen Kosten zu verstehen, um eine Nettorendite zu erzielen. Selbst geringe Gebühren können auf lange Sicht die Gewinne auffressen, insbesondere für Händler, die langfristige Positionen eingehen. Obwohl ETFs kostengünstig sind, sind sie nicht völlig frei von Gebühren.
Aufwandsquote
Dies ist die jährliche Gebühr des Fondsanbieters, ausgedrückt als Prozentsatz des Vermögens. Ein ETF mit einer Kostenquote von 0,15 % kostet beispielsweise $1,50 pro Jahr und investierten $1.000. Die Kostenquote liegt bei den meisten indexbasierten ETFs unter 0,2%, aber aktiv verwaltete oder spezialisierte ETFs sind teurer.
Geld-Brief-Spanne
Dies ist die Differenz zwischen dem Kaufkurs (Ask) und dem Verkaufskurs (Bid) eines ETFs. Enge Spreads sind typisch für ETFs mit hoher Liquidität, während weniger aktiv gehandelte ETFs breitere Spreads haben können, was Ihre Ein- oder Ausstiegsgeschäfte teurer macht.
Handelsprovisionen
Je nach Broker fällt für den Handel mit ETFs möglicherweise eine geringe Provisionsgebühr an. Die meisten Broker bieten den kommissionsfreien ETF-Handel an, insbesondere für beliebte Fonds. IQ Option zum Beispiel bietet den provisionsfreien Handel mit bestimmten Instrumenten an.
Versteckte Kosten
Kosten, die nicht immer offensichtlich sind, wie z.B. der Tracking Error (Unterschied zwischen der Performance des ETF und des Index), Steuern auf Dividenden und Währungsumrechnungen (bei internationalen ETFs) können Ihre Rendite schmälern. Wenn Sie das ETF-Informationsblatt lesen und die Daten zur Gesamtrendite verwenden, können Sie die wahren Kosten beziffern.
ETF-Handelszeiten und Liquidität
Zu verstehen, wann und wie man mit ETFs handelt, ist wichtig für das Timing von Ein- und Ausstiegen. Während ETFs wie Investmentfonds organisiert sind, werden sie in Bezug auf die Handelsmechanismen wie Aktien gehandelt.
Handelszeiten
ETFs werden zu normalen Börsenzeiten gehandelt, in der Regel von 9:30 Uhr bis 16:00 Uhr EST für in den USA notierte ETFs. Einige Broker, wie IQ Option, bieten den Handel zu verlängerten Öffnungszeiten an, aber die Liquidation ist in der Regel geringer als während der normalen Sitzungen. Während der Eröffnungs- und Schlusszeiten des Marktes, wenn die Volatilität in der Regel höher ist, sollten Sie große Transaktionen vermeiden.
Intraday-Preise
Im Gegensatz zu Investmentfonds mit täglichen Kursen können ETFs jedoch während des Handelstages verkauft werden. Ihr Kurs schwankt in Echtzeit, was es Händlern ermöglicht, auf kurzfristige Signale zu reagieren, Risiken aktiver zu verwalten und technische Analysen anzuwenden.
Liquidität-Faktoren
Die Liquidität eines ETFs hängt von zwei Faktoren ab: dem Volumen der gehandelten ETF-Anteile und der Liquidität der zugrunde liegenden Vermögenswerte. Aktive ETFs (wie SPY oder QQQ) haben enge Geld-Brief-Spannen und minimale Kursschwankungen. Im Gegensatz dazu haben ETFs, die Small-Cap-Aktien oder Nischenindustrien abbilden, zwangsläufig ein geringes Volumen, was zu einer schlechten Ausführung führt.
Market Maker und autorisierte Teilnehmer
Diese Anleger veranlassen die Schaffung oder Rücknahme von ETF-Anteilen, um die Bedürfnisse der Anleger zu erfüllen. Sie sorgen für eine faire Preisgestaltung, reduzieren große Abweichungen vom Nettoinventarwert (NIW) innerhalb eines Tages und verbessern die Liquidität auch bei geringem Handelsvolumen.
Häufige Fehler beim ETF-Handel, die Sie vermeiden sollten
Neue Händler gehen an ETFs heran, als ob sie Aktien wären, aber es gibt inhärente Unterschiede, die Fachwissen erfordern. Vermeiden Sie die häufigsten Fallstricke, um Ihr Kapital zu schützen und bessere Entscheidungen zu treffen.
Umgehung der Liquidität
Nicht alle ETFs sind liquide. Einige ETFs mit geringem Volumen weisen große Geld-Brief-Spannen und eine geringe Markttiefe auf. Händler, die ohne Prüfung des Volumens handeln, zahlen unter Umständen höhere Preise oder bleiben auf ihren Positionen sitzen, wenn die Märkte volatil werden.
Einkaufen bei Marktöffnung
In den ersten 15 – 30 Handelsminuten ist die Volatilität höher und es kommt zu Kurslücken. Marktaufträge, die zu dieser Zeit erteilt werden, können zu unerwünschten Ausfüllungen führen. Anfängern wird empfohlen, mit dem Einstieg zu warten, bis sich die Spreads verengen und die Preise stabilisieren.
Die Kostenquote ignorieren
Einige ETFs haben deutlich höhere Gebühren als andere, die ein vergleichbares Engagement bieten. Wenn Sie die Kostenquoten nicht vergleichen, verringert sich die langfristige Rendite. Anleger müssen sich für kostengünstige ETFs entscheiden, es sei denn, es gibt eine klare Rechtfertigung dafür, für aktives Management oder Expertenwissen mehr zu bezahlen.
Missbrauch von gehebelten oder inversen ETFs
Leveraged ETFs sind für den kurzfristigen Handel gedacht, nicht für das Halten über längere Zeiträume. Wenn Sie sie wochenlang oder länger halten, besteht die Gefahr, dass sie sich außerhalb der prognostizierten Performance aufschaukeln. Neue Händler missbrauchen diese Instrumente und verlieren auf eine Weise, mit der sie nicht gerechnet haben.
Den zugrundeliegenden Index nicht verstehen
Alle ETFs bilden etwas ab, einen Index, einen Sektor oder eine Strategie. Die Teilnehmer müssen verstehen, was der Fonds enthält, wie er gewichtet ist und ob die Bestände ihren Vorstellungen entsprechen. Eine blinde Auswahl von ETFs nach Namen oder Beliebtheit kann zu Fehlentscheidungen führen.
Fazit und letzte Tipps
Der Handel mit ETFs ist eine bequeme und vielseitige Möglichkeit, sich an den Finanzmärkten zu engagieren. Mit mehreren hundert Fonds, die sich auf Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Sektoren und weltweite Regionen verteilen, bieten ETFs neuen Anlegern die Möglichkeit, sich an diversifizierten Portfolios zu beteiligen, ohne dass die Verwaltung separater Vermögenswerte kompliziert ist.
Der Handel mit ETFs auf Plattformen wie IQ Option öffnet Anfängern mit Lerntools, Live-Charts und niedrigen Einstiegspunkten die Türen. Wenn Sie gründlich recherchieren und regelmäßig üben, kann der ETF-Handel ein wichtiger Bestandteil einer größeren Anlagestrategie sein.