พื้นฐานการจัดการความเสี่ยง: กฎ 2%

เมื่อพูดถึงการเทรดที่ประสบความสำเร็จคุณนึกถึงอะไร นักเทรดส่วนมากเชื่อว่าความสำเร็จในการเทรดเกี่ยวกับการค้นหาโอกาสการเทรดที่เหมาะสมและทำกำไรได้ จริงๆ แล้วคำตอบที่ถูกต้องคือความคงเส้นคงวา คุณอาจรู้อยู่แล้วว่าในการซื้อขายนักเทรดจะต้องปฏิบัติตามกฎบางอย่าง การจัดการความเสี่ยงคือหนึ่งในกฎที่สำคัญ ถือได้ว่าเป็นส่วนสำคัญที่สุดจากทั้งหมด เพราะคนที่ต้องการทำเงินควรเรียนรู้วิธีจัดการความสูญเสียอย่างถูกต้องเสียก่อน

การจัดการความเสี่ยงคือแนวคิดหลักในการเทรดที่นักเทรดมือใหม่ทั้งหมดต้องเข้าใจและเรียนรู้เพื่อนำไปใช้งาน น่าเสียดาย หัวข้อนี้มักถูกมองข้าม บางครั้งถึงกับถูกมองว่าไม่สำคัญ อย่างไรก็ตามมีนักเทรดมากกว่าหนึ่งรายล้มละลายเนื่องจากขาดวินัยและการบริหารความเสี่ยงที่ไม่เพียงพอ

เมื่อใดก็ตามที่คาดหวังว่าการเทรดเดียวจะเปลี่ยนชีวิตของคุณให้ดีขึ้น การคิดแบบนี้ไม่ต่างกับการทำตัวเหมือนนักพนัน (ซึ่งให้ผลเชิงลบอย่างเห็นได้ชัด) ในโลกความเป็นจริง การเทรดไม่ใช่กับการพนัน ไม่ช้าคุณจะเข้าใจมากขึ้น หากคุณพบว่าตัวเองกำลังคิดว่าการเทรดต้องใช้โชคช่วย แน่นอนว่าคุณกำลังทำอะไรบางอย่างไม่ถูกต้อง กฎการจัดการความเสี่ยงจะช่วยคุณอยู่หลักการของเหตุผล และทำให้เส้นทางการเทรดทั้งหมดของคุณมีผลิตผลมากขึ้น

กฎ 2%

การลงทุนเปิดดีลด้วยจำนวนเงินแบบสุ่ม (เพราะคุณคิดว่ามันคือความคิดที่ดี) ใกล้เคียงกับการพนันมาก ในอีกทางหนึ่งการจัดสรรยอดเงินที่คำนวณอย่างละเอียดสามารถให้ผลตอบแทนในระยะยาวได้ เป็นที่ยอมรับกันอย่างกว้างขวางว่าจำนวนเงินที่เหมาะสมที่คุณลงทุนในดีลหนึ่งไม่ควรเกิน 2% ของเงินทุนทั้งหมด

การรู้วิธีควบคุมความสูญเสียมีความสำคัญต่อนักเทรดที่ประสบความสำเร็จเช่นเดียวกับการค้นหาจุดย้อนกลับของแนวโน้ม เปิดดีลในทิศทางที่ถูกต้อง และอื่นๆ

ไม่ว่าคุณจะใช้กลยุทธ์การเทรดใด คุณจะต้องพบกับการสูญเสียอย่างต่อเนื่องเป็นระยะ นี่คือตอนที่กฎการจัดการความเสี่ยงมีความสำคัญอย่างมาก เมื่อชนะเทรดหนึ่งครั้งหลังจากที่เคยทำเงินได้ ไม่สำคัญว่าคุณลงทุน 1% หรือ 50% ของเงินทุนการเทรดของคุณ จริงๆ แล้วจะดีกว่าหากคุณจัดสรรให้มากที่สุดเมื่อสามารถรับประกันความสำเร็จ แต่ความเป็นจริงมีโอกาสที่จะล้มเหลวเสมอ (ซึ่งค่อนข้างสูง)

ดังนั้นคุณต้องค้นหาสมดุลระหว่างกำไรและขาดทุนที่เป็นไปได้ที่จะเกิดขึ้น นักเทรดบางส่วนกำหนด 2% ของยอดเทรดต่อหนึ่งดีล ทำไม? เพราะ 2% นั้นดีพอสำหรับการเทรดที่สม่ำเสมอและยังให้ความยืดหยุ่นเพียงพอที่จะอยู่รอดกับการสูญเสียติดต่อที่จะเกิดขึ้นไม่ช้าก็เร็ว มาดูตัวอย่างเพื่อทำความเข้าใจแนวคิดนี้ให้ดีขึ้น ยกตัวอย่างเช่น มาดูกันที่ความสูญเสียติดต่อกัน 5 ดีล และเปรียบเทียบว่าเกิดอะไรขึ้นเมื่อจัดสรร 2% และ 10% ของเงินทุนการเทรดในดีลเดียว

ดังที่คุณเห็นในตัวอย่างนี้ มีความแตกต่างอย่างมากระหว่าง 2% และ 10% เมื่อจัดสรร 2% ของเงินทุนไปที่ดีลเดียว การสูญเสียจะสูงสุดเพียง 10% ของเงินทุนเริ่มต้น จำนวน 10% ในทุกดีลจะทำให้การสูญเสียสูงกว่า 40% หลังจากดีลที่ไม่ประสบความสำเร็จ 5 ครั้งติดต่อกัน แตกต่างกันอย่างมาก! ไม่ว่าคุณจะเก่งแค่ไหน เพื่อเป็นการเตรียมพร้อมคุณต้องไม่ทะนงตัวและมีวินัยให้มากที่สุด

จำไว้ว่าในฐานะนักเทรด คุณไม่ได้กำลังมองหาแจ็กพ็อต แต่คุณควรสนใจการชนะเล็กน้อยจำนวนมาก การชนะแต่ละครั้งช่วยให้คุณเข้าใกล้เป้าหมายของคุณ

การจัดสรรเงินทุนไม่ได้เป็นวิธีการจัดการความเสี่ยงวิธีเดียวที่ควรทำตาม มีบางอย่างที่คุณต้องสร้างความคุ้นเคย ให้ความสำคัญ และนำไปใช้ในการเทรดประจำวัน เพียงแค่ทำตามกฎอย่างง่ายนี้ คุณก็จะเพิ่มโอกาสปรับปรุงผลลัพธ์ให้ดีขึ้น