Commençons par un exemple. Imaginez deux traders. Le trader A peut se vanter d’un taux de gain de 50%, d’un bénéfice moyen de 200$ et d’une perte moyenne de 100$. Le trader B a un taux de gain de 75%, mais aussi un bénéfice moyen de 100$ et une perte moyenne de 400$. Il est facile de remarquer qu’à long terme, le trader A, bien que moins performant en termes de taux de gain, gagnera, tandis que le trader B se fera siphonner son argent.
Qu’est-ce que cela signifie pour vous? Dans le trading, il est généralement plus important de ne pas perdre ce que vous avez que de gagner plus. D’innombrables traders, investisseurs et experts de l’industrie ont consacré leur temps au problème de la gestion des risques et, en fin de compte, ont trouvé ce qui peut sembler être une solution communément acceptée. Il s’avère que la première chose à considérer est le montant d’argent que vous pouvez vous permettre de perdre en une seule transaction.
Mais quel devrait être exactement ce montant? Devriez-vous risquer 10$, 100$ ou 1 000$? Non! La plupart des traders professionnels pensent que le montant d’argent que vous dépensez sur une seule transaction ne devrait pas être fixe, mais plutôt représenter un pourcentage de votre budget total de trading.
Les opinions divergent quant au pourcentage qu’il faut choisir. Certains disent qu’il ne devrait pas dépasser 3%. Mais, selon l’approche la plus conservatrice, il ne devrait pas dépasser 1%. La règle du 1% peut aussi être interprétée différemment – certains disent que vous n’êtes pas censé affecter plus de 1% de l’ensemble de votre compte à une seule opération (puisque vous pouvez perdre la totalité de votre placement), d’autres croient que tant que vous pouvez gérer correctement vos risques, vous pouvez affecter toute somme d’argent mais conclure l’opération dès que vous avez perdu 1% de votre compte entier. Si la deuxième approche est plus proche de vous, vous pouvez allouer un pourcentage plus élevé (jusqu’à 100%) mais quitter la transaction prématurément dès que vos pertes atteignent 1%. C’est là qu’intervient la fonction Stop-Loss.
Personne ne peut gagner 100% de ses trades. Il est donc essentiel pour un trader de s’assurer qu’il ne perd pas ce qu’il ne peut se permettre de perdre. Lorsque vous utilisez la règle du 1%, vous devrez perdre un nombre important de transactions d’affilée pour vider complètement votre compte, ce qui vous donnera suffisamment de marge d’erreur.
Mais est-il possible de recevoir des paiements de trading lorsque vous n’allouez que 1% de votre capital à une seule opération? La plupart des traders professionnels pensent que la réponse est oui. En risquant moins et en gagnant moins, vous rendez votre stratégie de trading plus cohérente et vous pouvez, par conséquent, passer de gains ou de pertes substantiels mais surtout aléatoires à des résultats moins impressionnants mais plus stables.
