Qu’est-ce qui vous vient à l’esprit quand vous pensez au succès en trading? La plupart des traders pensent que le succès dans le trading consiste à trouver une opportunité de trading parfaite et à spéculer à ce sujet. En fait, la bonne réponse est la constance. Vous savez probablement déjà que pour commercer, le trader doit respecter certaines règles. La gestion des risques en fait clairement partie et est sans doute la plus importante de toutes, car ceux qui veulent gagner de l’argent devraient d’abord apprendre à gérer les pertes.
La gestion des risques est un concept clé que tous les traders débutants doivent comprendre et apprendre à appliquer. Malheureusement, ce sujet est souvent négligé, parfois même écarté comme insignifiant. Néanmoins, plus d’un trader a fait faillite en raison d’un manque de discipline et d’une gestion des risques insuffisante.
Lorsque vous attendez LA transaction qui changera votre vie pour le mieux, vous vous comportez comme un joueur (ce qui est évidemment contre-productif). Mais en réalité, le trading n’a rien à voir avec le jeu. Plus tôt vous le comprendrez, mieux ce sera. Si vous vous trouvez à penser au trading en termes de pure chance, vous êtes certainement en train de faire quelque chose de mal. Les règles de gestion des risques sont là pour vous tirer d’affaire et rendre votre parcours de trading plus productif.
La règle des 2%
Investir une somme d’argent au hasard dans une transaction (simplement parce que vous pensez que c’est une bonne idée) est très proche du jeu. En revanche, l’affectation d’un montant bien calculé peut s’avérer payante à long terme. Il est généralement admis que le montant optimal d’argent que vous investissez dans une seule opération ne doit pas dépasser 2% de votre capital total.
Savoir comment contrôler les pertes est aussi important pour un trader qui réussit que repérer un renversement de tendance, ouvrir une transaction dans la bonne direction, etc.
Quelle que soit la stratégie de trading que vous utilisez, vous vous retrouverez tôt ou tard devant une série de pertes. C’est là que les règles de gestion des risques sont particulièrement importantes. Lorsque vous gagnez une transaction après l’autre, peu importe que vous investissiez 1% ou 50% de votre capital. En fait, il serait préférable d’allouer autant de fonds que possible lorsque le succès est garanti. Cependant, en réalité, il y a toujours un risque d’échec (qui est en fait assez élevé).
Par conséquent, il s’agira peut-être pour vous de trouver un équilibre entre les profits et les pertes potentiels que vous êtes tout à fait susceptible d’encourir. Certains traders se contentent de 2% de leur capital de trading par transaction. Pourquoi? Parce que, selon eux, 2% est assez bon pour un trading constant et donne aussi assez de flexibilité pour survivre à la série de pertes qui se produira tôt ou tard. Prenons un exemple pour mieux comprendre cette logique. Par exemple, jetons un coup d’oeil à une série de pertes de seulement 5 transactions et comparons ce qui se passe lorsque l’on alloue 2% et 10% du capital commercial à une seule transaction.
| # de l’opération | 2% | 10% |
| 0 | 10,000 | 10,000 |
| 1 | 9,800 | 9,000 |
| 2 | 9,604 | 8,100 |
| 3 | 9,411 | 7,290 |
| 4 | 9,223 | 6,561 |
| 5 | 9,039 | 5,904 |
Comme vous pouvez le voir dans cet exemple, il y a une énorme différence entre 2% et 10%. Lors de l’allocation de 2% du capital à une seule opération, les pertes pourraient n’atteindre que 10% du capital initial. Avec 10% en jeu dans chaque transaction, les pertes peuvent être supérieures à 40% après une série de seulement 5 transactions infructueuses. Toute une différence! Peu importe à quel point vous êtes bon à votre meilleur, à votre pire il s’agit de rester aussi humble et discipliné que possible.
Rappelez-vous qu’en tant que trader, vous ne recherchez pas le jackpot. Au lieu de cela, vous devriez rechercher une série de petits gains, chacun d’eux améliorant votre technique.
La répartition des fonds n’est pas la seule règle de gestion des risques à suivre. Pourtant, c’est une chose avec laquelle se familiariser et, plus important encore, à utiliser dans votre routine quotidienne de trading. Le simple fait de suivre cette simple règle peut augmenter considérablement vos chances d’amélioration.
