Certains experts en trading suggèrent que le choix d’une approche de gestion des risques appropriée peut déterminer l’issue d’une session de trading. En fait, en appliquant les outils et les techniques de gestion de l’argent de gestion appropriés, les traders peuvent atteindre plusieurs objectifs clés. Il s’agit notamment de comprendre la dynamique du marché, d’évaluer les risques et d’ajuster les méthodes de trading en fonction de l’évolution des conditions du marché.
Quelles sont donc les étapes exactes que les traders peuvent suivre pour développer une approche de gestion des risques appropriée ? Voici 7 techniques de gestion de l’argent qui pourraient vous aider à améliorer votre méthode de trading et à gérer les risques de manière efficace.
1. Choisir l’approche de gestion des capitaux
Il y a deux façons de gérer son capital: l’approche prudente pour les traders prudents et l’approche légèrement plus agressive pour ceux qui ont de l’expérience. Quel que soit le choix du trader, le plus important est de s’y tenir, quoi qu’il arrive.
☝️
La méthode prudente implique un investissement ne dépassant pas 1% du solde du trader en une seule opération et l’utilisation de 3% au maximum du solde total à la fois. Cela signifie, par exemple, que le trader ne peut avoir que trois transactions ouvertes à la fois et que le montant total de l’investissement pour chacune d’entre elles ne doit pas dépasser 3% du solde du compte. Cette méthode peut être préférée par les traders débutants, car elle nécessite moins de fonds pour le trading.
Par exemple, si le solde total du trader est de 100$, il ne peut trader qu’avec 3% de ce montant à la fois, soit 3$, et il peut ouvrir 3 transactions d’un montant d’investissement de 1$ chacune.
Une méthode plus agressive suggère d’investir jusqu’à 5% dans une transaction et de ne pas utiliser plus de 15% du solde à la fois. Cela peut permettre à au trader d’ouvrir 3 transactions, par exemple, avec un investissement de 5% à la fois. Cette méthode peut être utilisée par des traders plus expérimentés qui connaissent leurs stratégies de trading et leurs actifs préférés. Cela dit, les traders doivent diversifier leurs risques afin que leurs pertes potentielles ne dépassent pas 5%.
2. La diversification des actifs
Choisir seulement un ou deux actifs et ne trader que sur ceux-ci peut être très risqué: le marché peut être imprévisible et l’ouverture de plusieurs transactions sur un même actif peut entraîner des pertes inutiles. Les traders expérimentés choisissent au moins 4 ou 5 actifs, de préférence sur des instruments différents (par exemple, les actions et le forex, la cryptomonnaie et les FNB) qui sont disponibles à des moments différents, de sorte que les conditions de trading diffèrent légèrement. Cette diversification du portefeuille du trader comme l’une des techniques de gestion de l’argent peut lui permettre de gérer les pertes et les risques qui peuvent survenir.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les méthodes de diversification de portefeuille pour gérer les risques dans le trading, jetez un coup d’œil à cette vidéo pour approfondir le sujet.
3. Trouver les bons points d’entrée
Il n’existe aucun moyen d’être sûr à 100 % du moment le plus approprié pour entrer dans une transaction. Cependant, il existe des moyens d’identifier les opportunités de trading et d’évaluer leur potentiel. Il s’agit notamment d’utiliser l’analyse technique et fondamentale, de suivre l’actualité et d’analyser le marché afin de recueillir le plus d’informations possible. Les traders peuvent souhaiter planifier leurs actions à l’avance afin d’éviter les décisions spontanées et les erreurs de trading courantes.
4. Trader sur le long terme
Les indicateurs sont extrêmement utiles, mais ils ne donnent pas toujours des signaux parfaits. Ils peuvent être particulièrement trompeurs sur des périodes très courtes (sauf s’ils sont spécifiquement conçus pour les opérations à court terme).
C’est pourquoi les traders novices devraient s’en tenir à des opérations sur une période plus longue. Les opérations à court terme sont beaucoup plus risquées: les traders négligent souvent les outils d’analyse appropriés et se fient à leur intuition, ce qui se traduit malheureusement par des pertes. Viser le long terme permet de développer une stratégie et de mieux analyser l’actif. Néanmoins, les périodes de trading utilisées dépendent toujours des méthodologies préférées du trader.
5. Les opérations de couverture
La couverture est l’une des techniques de gestion de l’argent les plus populaires pour gérer les risques dans le trading. Elle consiste à ouvrir une position inverse sur le même actif afin de protéger le capital au cas où le prix de l’actif évoluerait dans la mauvaise direction. Par exemple, un trader peut ouvrir des positions « Achat » et « Vente » sur le même actif CFD pour couvrir une éventuelle prédiction erronée.
Si la couverture peut être utile pour gérer les risques, elle peut aussi se retourner contre le trader en réduisant son potentiel de résultats positifs. Cette méthode est peut-être plus adaptée aux traders expérimentés, car elle nécessite un peu de pratique. Quoi qu’il en soit, c’est toujours au trader de choisir son approche en fonction de ses objectifs et de ses préférences.
6. Limite de trading
Les traders expérimentés suivent un certain nombre de règles lorsqu’il s’agit d’effectuer des transactions quotidiennes. L’une des plus importantes est la fixation d’une limite pour le nombre de transactions dans une journée, ou d’une limite pour le nombre de transactions infructueuses d’affilée. Cette limite peut être une bouée de sauvetage lorsque le trader est épuisé et commence à céder aux émotions. Une pause entre les séances de trading est nécessaire pour faire face aux facteurs psychologiques qui peuvent réellement nuire au trading. Cela peut permettre au trader de rassembler ses pensées, de relâcher la tension et de se préparer mentalement à trader à nouveau plus tard.
7. Analyser ses performances
De nombreux traders n’analysent pas leurs performances et ne suivent pas leurs transactions. Cela signifie qu’ils ne reconnaissent pas leurs erreurs et ne peuvent donc pas les corriger. Pour obtenir des résultats positifs, il est essentiel de garder une trace de tous les investissements, de leurs résultats et de leur issue. Dans le cas contraire, les traders risquent de répéter le même schéma erroné encore et encore. C’est là qu’un journal de trading peut s’avérer utile. Jetez un coup d’œil à ce document pour en savoir plus sur cet outil : Pourquoi tenir un journal de trading ?
Vous cherchez d’autres idées et inspirations en matière de trading ? Consultez vos sujets préférés en choisissant une catégorie qui vous intéresse. Si vous ne savez pas quoi apprendre en premier, rendez-vous sur le blog Best of IQ, qui vous guidera vers les documents les plus populaires sur différents sujets.
