Le trader débutant pense que l’essentiel est de faire des gains importants ; le trader mature sait qu’il s’agit de ne pas perdre sa chemise lors d’une mauvaise journée. C’est là que gestion des risques en trading entre en jeu.
Examinons cinq outils essentiels de gestion des risques que tout trader devrait avoir dans sa boîte à outils.
1. L’ordre stop-loss : votre filet de sécurité
Un ordre stop-loss ferme automatiquement une transaction à un niveau de prix prédéterminé, vous protégeant ainsi de pertes excessives. Essentiellement, le stop-loss est votre pilote automatique qui prend le relais lorsque le marché commence à se retourner contre vous.
Cependant, certains débutants pensent qu’ils peuvent réussir sans stop-loss. Si vous êtes l’un d’entre eux, devinez quel est l’outil de gestion du risque le plus populaire sur IQ Option ? En effet, aucun trader intelligent ne travaille sans stop-loss, et voici pourquoi.
1. Trading mains libres : lorsque le stop-loss est activé, vous n’avez pas besoin de surveiller constamment le graphique. Le système gardera un œil sur le prix pour vous et prendra des mesures si les choses tournent mal.
2. Élimination des émotions : si vous êtes du genre émotif, le stop-loss est votre sauveur. Il vous suffit de calculer votre perte acceptable en fonction de votre stratégie et de laisser le reste à l’automatisation. De cette façon, vous ne ferez pas de mouvements émotionnels trop rapides, trop tôt.
3. Une configuration simple : définir un stop-loss est littéralement la mesure de gestion du risque la plus simple que vous puissiez prendre. Il vous suffit de le trouver sur le panneau latéral droit de la plateforme IQ Option et de choisir le montant de la perte que vous êtes prêt à prendre sur ce trade.
Gardez à l’esprit que cette fonction peut être différente selon le type de compte de trading. En cas de doute, contactez l’équipe d’assistance via le chat de la salle des marchés pour obtenir de l’aide.
2. La couverture : l’art de l’équilibre
En ce qui concerne les techniques de gestion des risques dans le trading, nous ne pouvons pas oublier la couverture. La couverture consiste à ouvrir de nouvelles positions pour compenser les pertes potentielles des positions existantes. Par exemple, si vous êtes fortement investi dans une action particulière, vous pouvez couvrir vos paris en investissant dans un actif connexe qui évolue dans la direction opposée.
Cette technique est une question d’équilibre. En vous couvrant, vous ne vous contentez pas de vous asseoir et d’espérer que les choses tournent à votre avantage ; vous gérez activement votre risque et vous vous assurez qu’une mauvaise transaction ne vous anéantira pas complètement.
3. La règle des 2 % : restez modeste
La règle des 2 % est un autre conseil sur la manière de gérer le risque dans le trading intrajournalier. Cette règle est une technique de gestion du risque selon laquelle vous ne risquez jamais plus de 2 % de votre capital sur une seule opération. C’est un moyen simple mais efficace de s’assurer qu’aucune opération ne peut faire exploser votre compte.
Exemple : Supposons que vous disposiez de 10 000 $ sur votre compte de trading. Selon la règle des 2 %, vous ne devez pas risquer plus de 200 $ sur une opération donnée. En d’autres termes, si votre stop-loss est fixé à 2 % de votre capital, vous ne devez prendre qu’une position dans laquelle un mouvement de 2 % en votre défaveur se traduirait par une perte de 200 $.
Cette approche vous permet de rester calme et serein. Au lieu de paniquer à chaque petit mouvement du marché, vous pouvez être tranquille en sachant que même une perte ne sera pas catastrophique. Pour plus de détails sur cette règle, consultez notre article sur la règle des 2 %.
4. Le ratio risque-récompense : peser le pour et le contre
Le ratio risque-récompense consiste à évaluer les gains potentiels par rapport aux pertes possibles d’une transaction. Idéalement, vous devez viser un ratio où la récompense est au moins deux fois supérieure au risque. Ainsi, si vous risquez 50 dollars sur une opération, vous devriez viser une récompense potentielle de 100 dollars.
Cette approche de la gestion des risques en matière de trading vous aide à prendre des décisions plus stratégiques. Au lieu de vous lancer dans toutes les opérations qui vous semblent prometteuses, vous êtes plus sélectif et vous vous concentrez sur celles qui présentent le meilleur potentiel de gain. Pour approfondir ce concept, consultez notre article sur le ratio risque/récompense.
5. La diversification : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier
La diversification consiste à répartir vos investissements entre différents actifs, secteurs, voire régions géographiques. L’idée est de minimiser l’impact d’un investissement peu performant en l’équilibrant avec des investissements plus performants.
IQ Option offre de vastes possibilités de diversification à travers diverses classes d’actifs, y compris le Forex, les actions, les crypto-monnaies, les matières premières, et plus encore. Si vous recherchez la diversification, vous pourriez vouloir explorer les FNB (fonds négociés en bourse). Les FNB représentent un panier de différentes actions, dont le prix reflète la valeur combinée de ses actifs sous-jacents. Essentiellement, investir dans un FNB vous permet d’accéder à une option d’investissement pré-diversifiée, simplifiant l’exposition à plusieurs actions par le biais d’un seul investissement.
Conclusion
Une gestion efficace des risques en matière de trading peut potentiellement rapporter autant, sinon plus, qu’une série de transactions réussies. Que vous utilisiez des ordres stop-loss, des opérations de couverture, que vous respectiez la règle des 2 %, que vous vous concentriez sur un rapport risque/récompense favorable ou que vous diversifiiez votre portefeuille, ces outils et techniques sont votre meilleur atout pour rester à flot dans les eaux imprévisibles du trading.
