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El enfoque de gestión de riesgos que usa cada trader puede determinar por completo el resultado de una sesión de trading. En este blog, a menudo enfatizamos que es extremadamente importante, y que los traders deben pensar en ello antes de operar en el mercado. Sin embargo, ¿qué pasos exactamente puede llevar a cabo un trader para desarrollar una estrategia de gestión de riesgos efectiva? Hay 8 cosas que pueden ayudarte a gestionar tus pérdidas y cada paso puede llevar al trader un poquito más cerca de un método de trading consistente y responsable, responsable.

1. Escoger un enfoque de gestión de capital

Existen dos maneras de gestionar el capital: el enfoque conservador para traders precavidos, y un enfoque un poco más agresivo para aquellos que tienen experiencia. No importa cual de los dos escoja el trader, la parte más importante es no abandonarlo pase lo que pase.

El método conservador implica una inversión de no más del 1% del saldo del trader de cada vez. Esto quiere decir, por ejemplo, que el trader puede tener solo 3 operaciones abiertas al mismo tiempo y que la inversión total de todas ellas no debería exceder el 3% del saldo de la cuenta. Este método es el preferido por los traders principiantes porque requiere menos fondos para operar.

Por ejemplo, si el saldo total del trader es de 100$, solo podrán operar con un 3% al mismo tiempo – una cantidad de 3$. Eso supone que solo pueden abrir 4 operaciones de 1$ de inversión cada una.

Un método más agresivo sugiere invertir hasta el 5% en cada operación y utilizar no más del 15% del saldo en cada ocasión. Esto permitiría al trader abrir 3 operaciones, por ejemplo, con una inversión del 5% de cada vez. Este método puede ser usado por traders con más experiencia que conocen bien sus estrategias de trading y activos preferidos. Dicho esto, los traders tienen que diversificar sus riesgos para que sus pérdidas potenciales no excedan el 5%

2. Diversificación de activos

Escoger tan solo uno o dos activos y solo operar con ellos puede ser bastante arriesgado: el mercado puede ser impredecible y abrir múltiples operaciones con el mismo activo puede ocasionar pérdidas innecesarias. Los traders experimentados escogen al menos 4-5 activos, preferiblemente de diferentes instrumentos (por ejemplo Valores y Forex, Criptomonedas y ETFs) que están disponibles en diferentes momentos, para que las condiciones de trading sean ligeramente diferentes. Esta diversificación en el portafolio del trader les ayuda a gestionar las pérdidas y riesgos que puedan ocurrir.

3. Encontrando el punto de entrada adecuado

A pesar de que no hay forma de estar seguro al 100% al abrir una operación, existen mejores formas de determinar buenas oportunidades. Incluyen utilizar indicadores técnicos, seguir las noticias y confiar en la información recibida más que en la propia intuición. Las operaciones abiertas deben ejecutarse con la gestión de riesgos en mente – proteger el capital inicial puede ser más sencillo que perderlo e intentar ganar uno nuevo.

4. Operaciones a largo plazo

Los indicadores son extremadamente útiles, sin embargo, no siempre proporcionan señales perfectas. Pueden dar señales especialmente malas en cortos intervalos de tiempo (a no ser que estén específicamente diseñadas para operar a corto plazo). Por eso los traders principiantes deberían optar por operar en intervalos de tiempo más largos. El trading a corto plazo es mucho más arriesgado: los traders a menudo descuidan las herramientas de trading apropiadas y confían en su intuición, algo que desgraciadamente acaba provocando pérdidas. Centrarse en periodos de tiempo más largos permite desarrollar una estrategia y analizar mejor los activos. Aún así, los periodos usados para operar siempre dependen de las metodologías preferidas de cada trader. 

8 Técnicas de Gestión del Capital

5. Cobertura

La técnica de la cobertura o ‘Hedging’ es útil para aquellos que estén intentado reducir riesgos. El ‘Hedging’ consiste en abrir una operación inversa en el mismo activo para poder proteger el capital en caso de que el precio del activo vaya en la dirección incorrecta. Por ejemplo, un trader puede abrir posiciones de “Compra” y “Venta” para el mismo activo con la intención de cubrir una posible predicción errónea.

La cobertura puede ayudar a gestionar pérdidas, sin embargo también puede perjudicar al trader al reducir sus posibles resultados positivos. Este método puede ser más apropiado para los traders con experiencia, dado que requiere de alguna práctica.

6. Límite de Trading

Los traders con más experiencia siguen una serie de reglas en lo que respecta al trading diario. Una de las más importantes es establecer un límite para el número de operaciones diarias, o un límite para el número de operaciones que fracasan seguidas. Este límite puede ser un salvavidas cuando el trader está cansado y empieza a dejarse llevar por las emociones. Un descanso entre las sesiones de trading es necesario para afrontar los factores psicológicos que pueden realmente afectar a sus operaciones. Le permiten al trader sopesar las cosas, liberar tensiones y prepararse mentalmente para volver a operar más tarde.

7. Analizar los errores

Según las estadísticas, el 95% de los traders no analizan su rendimiento y no llevan la cuenta de sus operaciones. Esto significa que no reconocen sus errores y, por lo tanto, no pueden arreglarlos. Seguir todas las inversiones y sus resultados es absolutamente necesario para llevar un enfoque de trading efectivo. De lo contrario, el trader está condenado a repetir los mismos patrones fallidos una y otra vez.

8. Retirada regular de beneficios

Todas las semanas o meses (con lo que el trader esté más cómodo) es importante retirar una parte de los beneficios (el 30-50%) para sentirse realizado y ver los resultados. Incluso si las cantidades no son muy grandes, evitará que el trader se desanime y le ayudará a centrarse en la parte importante del trading – generar beneficios.

Estos 8 consejos son más eficaces cuando se combinan y utilizan todos juntos en una estrategia equilibrada. Un enfoque cuidadoso y consciente es importante para aquellos que desean mejorar su rutina de trading y ver resultados a lo largo del tiempo.

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