Algunos expertos en trading pueden sugerir que la elección de un planteamiento adecuado de gestión del riesgo podría determinar el resultado de una sesión de trading. De hecho, aplicando las técnicas y herramientas de gestión de capital adecuadas, los traders pueden alcanzar varios objetivos clave. Por ejemplo, comprender la dinámica del mercado, evaluar los riesgos y ajustar los métodos de trading a las condiciones cambiantes del mercado.
Entonces, ¿qué pasos exactos podrían dar los traders para desarrollar una estrategia de gestión de riesgos adecuada? Aquí tienes 7 técnicas de gestión del capital que pueden ayudarte a mejorar tu método de trading y a gestionar los riesgos de forma eficaz.
1. Escoger un enfoque de gestión de capital
Existen dos maneras de gestionar el capital: el enfoque conservador para traders precavidos, y un enfoque un poco más agresivo para aquellos que tienen experiencia. No importa cual de los dos escoja el trader, la parte más importante es no abandonarlo pase lo que pase.
El método conservador implica una inversión de no más del 1% del saldo del trader de cada vez. Esto quiere decir, por ejemplo, que el trader puede tener solo 3 operaciones abiertas al mismo tiempo y que la inversión total de todas ellas no debería exceder el 3% del saldo de la cuenta. Este método es el preferido por los traders principiantes porque requiere menos fondos para operar. Por ejemplo, si el saldo total del trader es de 100$, solo podrán operar con un 3% al mismo tiempo – una cantidad de 3$. Eso supone que solo pueden abrir 4 operaciones de 1$ de inversión cada una.
Un método más agresivo sugiere invertir hasta el 5% en cada operación y utilizar no más del 15% del saldo en cada ocasión. Esto permitiría al trader abrir 3 operaciones, por ejemplo, con una inversión del 5% de cada vez. Este método puede ser usado por traders con más experiencia que conocen bien sus estrategias de trading y activos preferidos. Dicho esto, los traders tienen que diversificar sus riesgos para que sus pérdidas potenciales no excedan el 5%.
2. Diversificación de activos
Escoger tan solo uno o dos activos y solo operar con ellos puede ser bastante arriesgado: el mercado puede ser impredecible y abrir múltiples operaciones con el mismo activo puede ocasionar pérdidas innecesarias. Los traders experimentados escogen al menos 4-5 activos, preferiblemente de diferentes instrumentos (por ejemplo CFD sobre Valores y Forex, Criptomonedas y ETFs) que están disponibles en diferentes momentos, para que las condiciones de trading sean ligeramente diferentes. Esta diversificación en el portafolio del trader les ayuda a gestionar las pérdidas y riesgos que puedan ocurrir.
Si deseas saber más sobre los métodos de diversificación de carteras para gestionar riesgos en el trading, echa un vistazo a este vídeo para profundizar en este tema.
3. Encontrar puntos de entrada correctos
No hay forma de estar seguro al 100% del momento más adecuado para abrir una operación. Sin embargo, hay algunas formas de identificar oportunidades de trading y evaluar su potencial. Entre ellas se incluyen la utilización del análisis técnico y el fundamental, el seguimiento de las noticias y el análisis del mercado para recopilar toda la información posible. Los traders pueden planificar sus acciones de antemano para evitar la toma de decisiones improvisadas y los errores habituales del trading.
4. Operaciones a largo plazo
Los indicadores son extremadamente útiles, sin embargo, no siempre proporcionan señales perfectas. Pueden dar señales especialmente malas en cortos intervalos de tiempo (a no ser que estén específicamente diseñadas para operar a corto plazo).
Por eso los traders principiantes deberían optar por operar en intervalos de tiempo más largos. El trading a corto plazo es mucho más arriesgado: los traders a menudo descuidan las herramientas de trading apropiadas y confían en su intuición, algo que desgraciadamente acaba provocando pérdidas. Centrarse en periodos de tiempo más largos permite desarrollar una estrategia y analizar mejor los activos. Aún así, los periodos usados para operar siempre dependen de las metodologías preferidas de cada trader.
5. Hedging
El ‘Hedging’ o cobertura ,es una de las técnicas de gestión de capital más populares a la hora de minimizar riesgos en el trading. Consiste en abrir una posición inversa del mismo activo para proteger el capital en caso de que el precio del activo vaya en la dirección equivocada. Por ejemplo, un trader puede abrir posiciones de «Compra» y «Venta» para el mismo activo CFD para compensar una posible predicción errónea.
Aunque el hedging puede ser útil para gestionar los riesgos, también puede ir en detrimento del trader al recortar sus posibles resultados positivos. Este método puede ser más adecuado para traders experimentados, ya que requiere cierta práctica. En cualquier caso, siempre depende del trader elegir sus enfoques en función de sus objetivos y preferencias.
La cobertura puede ayudar a gestionar pérdidas; sin embargo, también puede perjudicar al trader al reducir sus posibles resultados positivos. Este método puede ser más apropiado para los traders con experiencia, dado que requiere de alguna práctica.
6. Límite de Trading
Los traders con más experiencia siguen una serie de reglas en lo que respecta al trading diario. Una de las más importantes es establecer un límite para el número de operaciones diarias, o un límite para el número de operaciones que fracasan seguidas. Este límite puede ser un salvavidas cuando el trader está cansado y empieza a dejarse llevar por las emociones. Un descanso entre las sesiones de trading es necesario para afrontar los factores psicológicos que pueden realmente afectar a sus operaciones. Le permiten al trader sopesar las cosas, liberar tensiones y prepararse mentalmente para volver a operar más tarde.
7. Analizar tu desempeño
Muchos traders no analizan su rendimiento y no hacen un seguimiento de sus operaciones. Esto implica que no reconocen sus errores y, por tanto, no pueden corregirlos. Llevar un registro de todas las inversiones, sus resultados y el resultado es esencial para conseguir buenos resultados. De lo contrario, los traders podrían repetir el mismo patrón erróneo una y otra vez. Aquí es donde un diario de trading puede resultar útil. Echa un vistazo a este artículo para saber más sobre esta herramienta: ¿Por qué llevar un diario de trading?
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